不動産投資信託（REIT）は、定期的な収入を求める投資家にとって最も人気のある選択肢の1つです。
不動産投資信託は、2008年のサブプライムローン問題から立ち直り、数年にわたり不動産価格に打撃を与えました。
彼らはしばしば社債や国債よりも高い配当利回りを支払うので、投資家に人気となっています。
しかし、2008年に私たちが確かに学んだように、大きなリターンは大きなリスクを伴います。
ポイント
- 不動産投資信託（REIT）は、安定した収入を得るには最適の投資先です。
- 毎月配当金を支払うREITは一握りです。
- 最も有名な毎月配当金支払者には、American Capital Agency Corporation (AGNC) や EPR Properties (EPR) が含まれます。
- 一方、他の毎月分配型 REIT は、Apple Hospitality (APLE) や Bluerock Residential Growth (BRG) など、毎月の配当金をもはや支払わないか、完全に配当を停止しています。
毎月配当する REIT
ほとんどの REIT は四半期ベースで配当を配布しますが、特定の REIT では毎月配当を行っています。
ここでは、それぞれが不動産セクターの異なるニッチに特化した、6 つの有望な銘柄を紹介します。
American Capital Agency Corporation (AGNC)
American Capital Agency Corporation (AGNC) は、Federal National Mortgage Association や Federal Home Loan Mortgage Corporation (それぞれ Fannie Mae や Freddie Mac として有名) など、政府支援機関によるパススルー証券や担保付モーゲージ債務などの高品質のモーゲージ担保証券に投資しています。
また、政府保証のない一部の住宅用および商業用モーゲージ担保証券にも投資しています。
同社の保有資産は、市場金利の変動に非常に敏感な負債を表しており、アメリカ・キャピタル・エージェンシーの保有資産を金利リスクの影響を受けやすくしています。 しかし、経営陣は金利リスクを広範囲にヘッジし、定期的にポートフォリオをリバランスしています。
2020年4月現在、アメリカン・キャピタル・エージェンシー・コーポレーションは10.7％の配当利回りで、年間配当は1.44ドルでした。
Apple Hospitality（APLE）
Apple Hospitality（APLE）は高級ホテルに特化しています。 同社は、都市部、郊外、発展途上市場において、主にマリオットやヒルトンブランドのホテル233軒を所有・運営（不動産管理会社を通じて）しており、キャッシュフローの大部分を常にポートフォリオに再投資しているため、高い顧客満足度と安定した資金ニーズがあります。
2020年3月現在、年間配当は1.20ドル配当ですが、それ以降は月次配当はありません（2020年5月現在）
ブルーロック・レジデンシャル・グロース（BRG）
ブルーロック・レジデンシャル・グロース（BRG）は米国内の成長市場における集合住宅コミュニティーの投資と運営に特化した小型の信託会社です。現在のポートフォリオは、テキサス、フロリダ、ジョージア、ワシントン、コロラド、アリゾナ、ネバダ、アラバマ、テネシー、サウスカロライナ、ノースカロライナにおける53棟のアパートまたは複合施設で構成されています。多くのリートとは異なり、ブルーロックは、地域の不動産市場の専門知識を活用するために、地域の不動産所有者や運営者と提携することが多い。
経営陣は2014年から積極的に信託を成長させ、ポートフォリオにさらに高品質の不動産を追加することを常に探している。
しかし、2018年から、ブルーロック・レジデンシャル・グロースは配当金を毎月支払うことから四半期ごとに支払うことに変更しました。 2020年5月現在、同社の配当利回りは、0.65ドルの年間配当で10.2％となっています
EPR Properties (EPR)
EPR Properties (EPR) は小型の成長REITで、二つの全く異なる不動産セクターに特化したものです。 1つは、劇場、テーマパーク、カジノなどの娯楽、パフォーマンス、レクリエーション施設です。
米国41州とカナダのオンタリオ州に不動産を保有しています。 EPR Propertiesは通常、運用、保守、保険、税金コストをテナントが負担するトリプルネット・リースで不動産を賃借しています。
その多様なビジネスモデルにより、同社は2019年までの5年間、MSCI US REITインデックスをかなりアウトパフォームしました。
2020年5月現在、同社は4.59ドルの配当を支払い、その配当利回りは15.2%でした。
LTC Properties (LTC)
LTC Properties、Inc. (LTC)は、熟練看護師、介護付き生活、独立生活、メモリーケア施設など、高齢者住宅や長期介護施設のポートフォリオを管理しています。 現在、28州に177の不動産を所有しています。
LTCは主に、トリプルネットリースによる不動産のリースと住宅ローンへの投資によって収益を得ています。
2020年5月現在、年間配当は2.28ドルで、利回りは6.33%です。
Stag Industrial (STAG)
スタッグ・インダストリアル（STAG）は、主に配送センターや倉庫などの産業用不動産に投資し、一部軽工業施設にも投資しています。
スタッグは建物を単一のテナントに賃貸しているため、ショッピングセンターやオフィスパークのようなマルチテナント物件にありがちな頻繁な入れ替わりに悩まされることはありません。 平均賃貸期間が約5年で、テナント維持率は70%と主張しています。
2020年5月の時点で、同社は年間配当1.44ドルを支払い、その配当利回りは5.7%となっています。