保険業界でのキャリアを始めるにあたり、AMS (Agency Management System) で使用するアプリケーションについて精通しておくことが非常に重要となります。
アコードフォームとは何ですか
アコードフォームは、すべてとは言わないまでも、ほとんどの保険会社が代理店に見積もりを返すために記入を求める情報を含む、一般的に認識された文書です。 アコードフォームにはいくつかの種類があり、それぞれがカバーの種類に応じた目的をもっています。
「Acord 125」とは何ですか？
アコード125フォームは、一般にコマーシャルインシュアランスアプリケーションとして知られています。 この申請書は、所在地や連絡先、事業内容、過去の保険や損害歴など、一般的な顧客情報を記録するために使用されます。
これを見て、アコード125の記入方法を知る必要があるのだろうかと思われたかもしれません。
これをみて、「アコード125の記入方法を知る必要があるのか」と思われるかもしれません。 このアプリケーションは、ほとんどすべての商業保険契約で使用されるため、アコード125の記入方法を理解することが重要です。
アコード125を記入する際に注意を払いたいフォームのポイントをいくつか見ていきましょう。
1ページ目は、会社が引受や格付けのプロセスを開始するために必要な基本的な事柄に焦点を当てています。
フォームの冒頭には、代理店の詳細が必要です。
このセクションの右側には、「Status of Transaction（取引の状況）」のボックスもあります。 このアプリケーションを他のキャリアに提出するために準備する場合は、”quote” を選択することになります。
次に確認したいのがフォームの Lines of Business エリアのセクションです。
続いては、ポリシー情報のセクションに移動しましょう。 有効期限（保険の開始と終了の時期）、保険料を被保険者と代理店のどちらに請求するかという請求プラン、およびクライアントが選択した支払プランを必ず明記してください。 また、この行にはAudit（監査）のボックスがあり、保険契約の監査頻度を示すのに使用されます。 年1回の監査が一般的ですので、この欄には「A」を入力してください。
次はApplicant Information（申請者）です。 このセクションでは、Named Insuredとその住所、FEIN（Federal Employer Identification Number）またはSocial Security Number（個人の場合のみ）、被保険者の主要なビジネス電話番号を入力します。 また、ビジネスの種類を示すボックスにもチェックを入れます。
2ページ目では、事業内容についてもう少し詳しく説明しますが、次に進む前に、ページ上部の連絡先情報のセクションを必ず記入してください。
連絡先の種類、連絡先の名前、電話番号は必ず記入してください。
2 ページ目にある次のセクションは、「施設に関する情報（Premises Information）」です。 ここには、所在地および建物番号（#1 から始まる）、所在地および建物の住所、ならびに所在地が市外か市内か、被保険者がその場所の所有者かテナントか、従業員数などの詳細を記入します。 このセクションの残りの行は、年間収益、占有面積、公開面積、総建築面積を含む収益と面積の明細、および敷地の一部が他者に賃貸されているかどうかの確認となります。
Premises Informationが完了したら、Nature of Business詳細を記入する必要があります。 このセクションの最初の部分では、被保険者の事業の種類に一致するカテゴリーの隣にあるボックスをチェックする必要があります。 その下のエリアでは、被保険者の事業内容を記入してください。
2ページ目に進むと、次に追加事項欄が表示されます。 このページでは、被保険者のビジネスに利害関係を持つすべての人の情報を入力します。
3ページは主に一般情報の収集に使用されます。 このページには15の質問があり、右側の欄に「はい」または「いいえ」を記入してください。 質問によっては、”はい “と答えた場合、さらに詳細な情報を要求されることがありますので、必要な情報をすべて含めるようにしてください
このページの下部にあるのが、Prior Carrier Information（先行航空会社情報）です。 このセクションでは、年、キャリア名、ポリシー番号、該当する保険ラインの保険料履歴、保険の有効期限など、以前の保険の詳細を入力する必要があります。
この Prior Carrier Information は 4 ページまで続き、追加のキャリア履歴のためのスペースを提供します。 4ページ目を進むと、「損害歴」のセクションがあります。
4ページの終わりはプロデューサーと被保険者がサインするためのスペースとなっています。 これらは見積もり時には必要ありませんが、保険契約締結時に取得する必要があります。
その他の重要事項：
Acord 125の記入可能フォーム（Acord 130のような他のAcordフォームと同様）は、代理店管理システムで利用可能なはずです。 フォームに記入し、Acord 125のPDFをクライアントに送信し、確認と署名をしてもらうことができます。
確認された詳細の一部は、AMSにあらかじめ入力されます。 これにより、Acord 125フォームを記入する時間を短縮できます。