保険会社は、請求を拒否するために終わりのない熱意をもって、自動車事故の被害者を治療し、患者の無過失保険給付の譲渡によって支払いを受ける医師に対して、しばしば民事 RICO 事件を起こします。 このような訴訟は一般的に医師側の詐欺を主張します。例えば、医師でない者がこの種の法人を支配したり所有権を共有することを禁止するニューヨークの法律に違反し、専門医療法人を違法に設立したと主張します。
法律情報研究所が定めているように、Racketeer Influenced and Corrupt Organizations Act (RICO) は、もともとマフィアやその他の組織犯罪組織を阻止することを目的とした連邦法です。
保険会社が民事 RICO 訴訟で成功すれば、3 倍の損害賠償、費用、弁護士費用を回収できることを考えると、これらの訴訟がなぜそんなに人気があるのかを理解するのは難しいことではありません。 しかし、この訴訟は非常に複雑で、原告は、最初の答弁書で何を主張しなければならないか、法廷で何を実際に証明しなければならないかなど、厳格な規則を守ることが要求されます。
Civil RICO Elements
Law360.comが説明するように、裁判所は訴訟の初期段階で、軽薄なRICOの申し立てをすぐに却下します。 民事RICOの原告は、単にありふれた詐欺を主張することはできません。
- 被告は 18 USC Section 1962 による実質的な RICO 違反を犯した
- 原告のビジネスは損害を受けた
- 損害は被告の実質的な RICO 違反によって発生した。
RICO違反の観点から、原告は被告が
- 企業
- の行為に参加し、
- 恐喝活動のパターンによって
企業
RICO企業は個人、企業、パートナーシップまたは他の法的実体であるかもしれない。 さらに、法人で結ばれていないが、関連している個人のグループである場合もあります。 そのような非公式な関連は「事実上の関連」と呼ばれます。 しかし、その団体は、継続的な目的、それに関連する個人間の関係、および個人が団体の共通の目的を追求するのに十分な期間存在していなければなりません。
行為
被告が適格な既存の企業の一部であると主張することに加え、原告は、被告がその運営において実際の管理的役割を果たし、企業が事業を行う方法を支配または実質的に影響することを主張し、最終的に証明しなければなりません。 上位の監督者や役員の監督下にある下級の従業員であるだけでは十分ではありません。 また、設備や消耗品を提供するベンダー、サービスを提供する弁護士や会計士など、企業とビジネス関係を持つ人物であることも、たとえサプライヤーやプロバイダーが企業が不正な目的を持っていると知っているか疑っているとしても、十分ではありません。
連邦裁判所は、被告の禁止された行為を判断しようとするときに答えるべき関連した質問は以下の通りであるとコメントしています：
- 被告は企業の指揮系統における地位を占めていたのか？
- Did he or she knewly implemented enterprise decisions?
- Was he or she indispensable to achieving the enterprise’s goal?
不正行為のパターン
不正行為とは RICO 法で禁止されているものです。 RICOの刑事訴追において、国は被告がそのような行為を行ったことを合理的な疑いを超えて証明しなければなりません。
RICO法の平易な言葉の下では、ゆすり行為のパターンは、互いに10年以内に発生した、predicate actsと呼ばれる2つ以上の禁止行為と定義されています。
しばしば、民事 RICO 原告は「クローズドエンド」パターンを証明することができません。 多くの裁判所は、たとえ原告がそのようなパターンを証明できたとしても、これだけでは訴訟で勝つには不十分であると判断しています。 また、原告は、被告がどんなに多くの事前行為を行ったとしても、それらが継続的かつ相互に関連していたことを主張し、最終的に証明しなければなりません。
相互関連性という点では、禁止された行為は孤立した出来事であってはなりません。
継続性の証明は、さらに複雑です。
継続性の証明はさらに複雑で、1989年の H.J. Inc. Bell Tel. Co.の1989年の事例では、米国最高裁判所は継続性を開放型と閉鎖型の両方と解釈し、「繰り返される行為の閉鎖期間か、その性質上繰り返しの脅威を伴って未来に投影する過去の行為のどちらかを指す」としました。 同裁判所はさらに、開放型継続性に関して成功するためには、原告は「不正行為が将来にわたって無期限に拡大するという合理的な期待を生じさせる」事実を主張しなければならないと述べています。