Quando você começa uma carreira em seguros, será fundamental que você desenvolva uma familiaridade com as aplicações utilizadas no Sistema de Gestão de Agências (SGA). Continue lendo para mais detalhes sobre as aplicações que você estará usando todos os dias para gerenciar as informações do cliente.
O que são os Formulários Acord?
Formulários ACORD são documentos universalmente reconhecidos que contêm informações que a maioria, se não todas, as seguradoras precisam ser preenchidas para fornecer um orçamento de volta para a agência. Existem vários formulários Acord e cada um serve um propósito específico para o tipo de cobertura que representa. De todos os formulários, porém, o primeiro que você verá é o Acord 125.
O que é um formulário Acord 125?
O formulário Acord 125 é mais comumente conhecido como a Solicitação de Seguro Comercial. Esta aplicação é usada para registrar informações gerais do cliente, incluindo coisas como localização do negócio e detalhes de contato, descrição do negócio, seguro prévio e histórico de perdas.
Você pode estar olhando para isso e se perguntando se você precisa saber como preencher o Acordo 125? A resposta é, sim! Esta aplicação é usada em quase todas as apólices de seguros comerciais, por isso é importante que você entenda como completar um Acordo 125.
Vejamos alguns pontos chave no formulário que você vai querer ter a certeza de prestar atenção ao preencher o Acordo 125:
Página 1 irá focar no básico que a empresa precisa para iniciar o processo de subscrição ou avaliação.
O próprio início do formulário requer os detalhes da agência. O Sistema de Gestão da Agência irá provavelmente preencher esta informação para si, mas se preencher fora de um AMS, não se esqueça de introduzir manualmente os detalhes necessários.
No lado direito desta secção também encontrará uma caixa para o Estado da Transacção. Se você estiver preparando esta aplicação para ser submetida às operadoras com outros, você vai querer selecionar “cotação”.
A próxima seção que você vai querer rever é a área de Linhas de Negócios do formulário. Dê uma olhada nas opções da apólice listadas e verifique todas as que se aplicam para o segurado.
Movendo-se para as Informações da Apólice, não se esqueça de indicar as datas de validade e de vencimento (quando começará e terminará a apólice), o plano de faturamento indicando se o segurado ou a agência será cobrado pelo prêmio, bem como o plano de pagamento que o cliente selecionou. Você também verá uma caixa nesta linha para Auditoria que é usada para indicar a freqüência com que uma apólice será auditada. Uma auditoria anual é mais comum para que você possa digitar um “A” nesta seção.
P>Next, no formulário está a Informação do Candidato. Nesta seção, você entrará com o Nome do Segurado e seu endereço postal, FEIN (Federal Employer Identification Number) ou Número de Previdência Social (somente para pessoas físicas) e o principal número de telefone comercial do segurado. Você também desejará marcar uma caixa indicando o tipo de negócio. SE houver outros segurados nomeados que precisem ser nomeados na apólice, certifique-se de digitar essa informação também.
Página 2 irá entrar em mais detalhes sobre as operações da empresa, mas certifique-se de completar a seção Informações de Contato no topo da página antes de continuar. Você vai querer ter certeza de
incluir o tipo de contato, nome do contato e número de telefone.
A próxima secção que encontrará na Página 2 é a Informação das Instalações. É aqui que introduzirá o Local e o Número do Edifício (comece por #1), o endereço do local e do edifício, assim como outros detalhes indicando se o local está dentro ou fora dos limites da cidade, se o segurado é proprietário ou inquilino do local e o número de empregados. As restantes linhas desta secção serão para receitas e imagens quadradas específicas, incluindo receitas anuais, imagens quadradas para a área ocupada, aberta à área pública e à área total do edifício, bem como a confirmação se parte das instalações está ou não arrendada a terceiros. Tudo isto é utilizado para ajudar a determinar o prémio da apólice do segurado.
Após ter completado a Informação Premise Information que necessitará para introduzir os detalhes da Natureza do Negócio. Na primeira parte desta seção você precisará marcar uma caixa ao lado da categoria que corresponda com o tipo de negócio do segurado. Na área abaixo, você vai querer fornecer uma descrição das operações do segurado.
À medida que se deslocar pela página 2, encontrará a área de Interesse Adicional. Aqui você vai querer inserir informações para qualquer parte que tenha interesse no negócio do segurado. Marque a caixa que se aplica e introduza o nome e endereço para o interesse adicional.
Página 3 é usada principalmente para recolher Informação Geral. Há uma série de 15 perguntas nesta página que você vai querer ter certeza de completar, indicando “sim” ou “não” na coluna da direita. Algumas perguntas podem requerer detalhes adicionais para qualquer resposta “sim”, portanto certifique-se de incluir toda a informação necessária
Na parte inferior desta página você virá para a Informação do Transportador Prioritário. Nesta seção você precisará inserir os detalhes da cobertura anterior, incluindo Ano, Nome da Operadora, Número da Apólice, Histórico do Prêmio para as linhas de cobertura aplicáveis e datas de validade e validade da apólice.
Estas Informações Prévias de Operadora são continuadas na Página 4, fornecendo-lhe espaços para histórico adicional de operadora. Ao descer a página 4, você virá para a seção Histórico de perdas. Neste local você precisará verificar “não” se eles não tiveram nenhuma reclamação em períodos anteriores da apólice OU preencher os detalhes de reclamação solicitados.
O final da página 4 fornece espaços para assinatura do Produtor e do Segurado. Estes não serão requeridos durante o processo de cotação, mas precisarão ser obtidos quando a apólice estiver vinculada.
Outras Notas Importantes:
Um formulário Acord 125 preenchível (assim como outros formulários Acord como o Acord 130) deverá estar disponível em seu Sistema de Gestão de Agências. Você pode preencher o formulário e então enviar um Acord 125 PDF para o cliente para revisar e assinar.
alguns dos detalhes revistos serão pré-preenchidos no seu AMS. Isto irá poupar-lhe tempo ao preencher o formulário Acord 125.
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