31 Mar A minha renda será elegível para a exclusão da pensão?
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Q. A exclusão da pensão está disponível para aqueles que têm um plano de pensão não-contributiva? Eu não contribuí para minha pensão, então isto significa que não terei direito à exclusão da pensão? – Aposentado
A. Sua pensão se qualificará para a exclusão se você cumprir certas diretrizes.
Para se qualificar, você – e/ou seu cônjuge, se você estiver se apresentando conjuntamente – deve ter 62 anos ou mais, ou por causa de uma deficiência, você está qualificado para os benefícios da Previdência Social, e você tem $100.000 ou menos de renda bruta, disse Gerard Papetti, um planejador financeiro certificado e contador público certificado na U.S. Financial Services in Fairfield.
A exclusão da pensão de 2019 permite que casais casados que se apresentem conjuntamente possam excluir $80.000 de renda, a apresentação do pedido de casamento separadamente pode excluir $40.000 e solteiros e chefes de família podem excluir $60.000 de renda.
Para 2020, para um casal que se apresente conjuntamente, a exclusão é de $100.000. Para uma pessoa casada que se apresente separadamente, a exclusão é de $50.000. E para um indivíduo que se apresente como contribuinte solteiro ou chefe de família, a exclusão é de $75.000.
Papetti disse que para efeitos de exclusão, o rendimento inclui: salários, juros tributáveis, dividendos, lucros líquidos do negócio, ganhos líquidos com a alienação de propriedade, pensões, anuidades, levantamentos do IRA, rendimento de sociedade, rendimento S-Corporation, rendimento líquido de rendas, royalties, patentes e direitos de autor, ganhos líquidos com o jogo, pensão alimentícia e qualquer outro rendimento que esteja sujeito ao imposto de renda de New Jersey.
Algum rendimento não está incluído para efeitos de New Jersey: Rendimentos da Segurança Social e pensões do sector privado ou público como resultado de incapacidade permanente ou total recebida antes dos 65 anos de idade. Quando o contribuinte com deficiência atinge os 65 anos de idade, os rendimentos da pensão deixam de estar isentos e são incluídos. Também não estão incluídos os benefícios de pensão militares ou de sobrevivência dos EUA, juros isentos de juros de obrigações do Estado de Nova Jersey ou de qualquer uma de suas subdivisões políticas e juros de obrigações federais diretas, tais como Títulos de Poupança dos EUA e Bilhetes do Tesouro dos EUA, Obrigações e Notas.
Agora para abordar sua pergunta específica, Papetti disse que a seguinte renda de aposentadoria se qualifica para a exclusão:
- Todos os governos estaduais e locais, professores e pensões federais tanto contributivas quanto não-contributivas.
- Planos de Keogh também conhecidos como planos de pensão e participação nos lucros para sócios e autônomos
- Pensões do setor privado e anuidades tanto contributivas quanto não-contributivas.
- IRAs (não incluindo quantias contribuídas, pois não eram dedutíveis para fins de imposto de renda N.J.).
p> Com base nisso, sua renda não-contributiva é elegível para a exclusão da pensão de New Jersey, disse Papetti.
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Esta história foi publicada originalmente em 31 de março de 2020.
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