Zu Beginn Ihrer beruflichen Laufbahn im Versicherungswesen ist es von entscheidender Bedeutung, dass Sie sich mit den Anwendungen des Agency Management System (AMS) vertraut machen. Lesen Sie weiter, um mehr über die Anwendungen zu erfahren, die Sie täglich zur Verwaltung von Kundendaten verwenden werden.
Was sind Acord-Formulare?
ACORD-Formulare sind allgemein anerkannte Dokumente, die Informationen enthalten, die von den meisten, wenn nicht sogar von allen Versicherungsträgern ausgefüllt werden müssen, um der Agentur ein Angebot unterbreiten zu können. Es gibt mehrere Acord-Formulare, und jedes dient einem bestimmten Zweck, der sich aus der Art des Versicherungsschutzes ergibt, den es darstellt. Das erste der Formulare, das Sie sehen werden, ist das Acord 125.
Was ist ein Acord 125 Formular?
Das Formular Acord 125 ist besser bekannt unter dem Namen Commercial Insurance Application. Dieser Antrag dient der Erfassung allgemeiner Kundeninformationen, wie z. B. Standort und Kontaktdaten des Unternehmens, Unternehmensbeschreibung, frühere Versicherungen und Schadenverlauf.
Sie fragen sich jetzt vielleicht, ob Sie wissen müssen, wie man das Formular 125 ausfüllt? Die Antwort lautet: Ja! Dieser Antrag wird bei fast jeder gewerblichen Versicherungspolice verwendet, daher ist es wichtig, dass Sie wissen, wie man ein Acord 125 ausfüllt.
Lassen Sie uns einen Blick auf einige wichtige Punkte des Formulars werfen, die Sie beim Ausfüllen des Acord 125 unbedingt beachten sollten:
Auf Seite 1 geht es um die Grundlagen, die das Unternehmen benötigt, um den Underwriting- oder Ratingprozess zu beginnen.
Am Anfang des Formulars werden die Angaben zur Agentur benötigt. Das Agenturverwaltungssystem wird diese Informationen höchstwahrscheinlich für Sie ausfüllen, aber wenn Sie den Antrag außerhalb eines AMS ausfüllen, müssen Sie die erforderlichen Angaben manuell eingeben.
Auf der rechten Seite dieses Abschnitts finden Sie auch ein Feld für den Status des Vorgangs. Wenn Sie diesen Antrag vorbereiten, um ihn gemeinsam mit anderen bei den Beförderungsunternehmen einzureichen, sollten Sie „Angebot“ auswählen.
Der nächste Abschnitt, den Sie durchsehen sollten, ist der Bereich „Geschäftsbereiche“ des Formulars. Nehmen Sie sich einen Moment Zeit, um die aufgelisteten Versicherungsoptionen durchzusehen und kreuzen Sie alle an, die auf den Versicherten zutreffen.
Weiter geht es mit den Informationen zur Police, geben Sie unbedingt das Datum des Inkrafttretens und des Ablaufs an (wann beginnt und endet der Vertrag), den Abrechnungsplan, ob die Prämie dem Versicherten oder der Agentur in Rechnung gestellt wird, sowie den Zahlungsplan, den der Kunde gewählt hat. In dieser Zeile finden Sie auch ein Feld für die Rechnungsprüfung, in dem angegeben wird, wie oft eine Police geprüft wird. In den meisten Fällen ist eine jährliche Prüfung vorgesehen, so dass Sie in diesem Abschnitt ein „A“ eintragen können.
Als Nächstes finden Sie auf dem Formular die Antragstellerinformationen. In diesem Abschnitt geben Sie den namentlich genannten Versicherten mit seiner Postanschrift, der FEIN (Federal Employer Identification Number) oder der Sozialversicherungsnummer (nur für natürliche Personen) und der Haupttelefonnummer des Versicherten an. Sie sollten auch ein Kästchen ankreuzen, das die Art des Unternehmens angibt.
Auf Seite 2 wird etwas ausführlicher auf den Geschäftsbetrieb eingegangen, aber bevor Sie fortfahren, sollten Sie den Abschnitt Kontaktinformationen oben auf der Seite ausfüllen. Sie sollten unbedingt
die Art des Kontakts, den Namen des Kontakts und die Telefonnummer angeben.
Der nächste Abschnitt, den Sie auf Seite 2 finden, sind die Standortinformationen. Hier geben Sie die Nummer des Standorts und des Gebäudes (beginnen Sie mit Nr. 1), die Adresse des Standorts und des Gebäudes sowie weitere Angaben ein, z. B. ob der Standort innerhalb oder außerhalb der Stadtgrenzen liegt, ob der Versicherte Eigentümer oder Mieter des Standorts ist und wie viele Beschäftigte er hat. Die verbleibenden Zeilen in diesem Abschnitt enthalten Angaben zu den Einnahmen und der Fläche, einschließlich der Jahreseinnahmen, der Fläche für den belegten Bereich, der für die Öffentlichkeit zugänglichen Fläche und der Gesamtfläche des Gebäudes, sowie eine Bestätigung, ob ein Teil der Räumlichkeiten an andere vermietet ist oder nicht. All diese Angaben werden zur Ermittlung der Versicherungsprämie herangezogen.
Nachdem Sie die Rauminformationen ausgefüllt haben, müssen Sie die Angaben zur Art des Geschäfts eingeben. Im ersten Teil dieses Abschnitts müssen Sie ein Kästchen neben der Kategorie ankreuzen, die mit der Art des Geschäfts des Versicherten übereinstimmt. In dem darunter liegenden Bereich geben Sie eine Beschreibung der Tätigkeit des Versicherten an.
Auf Seite 2 finden Sie als Nächstes den Bereich „Zusätzliche Interessen“. Hier müssen Sie Angaben zu allen Parteien machen, die ein Interesse am Unternehmen des Versicherten haben. Kreuzen Sie das zutreffende Kästchen an und geben Sie den Namen und die Adresse der zusätzlichen Interessen an.
Seite 3 dient in erster Linie der Erfassung allgemeiner Informationen. Auf dieser Seite finden Sie eine Reihe von 15 Fragen, die Sie unbedingt ausfüllen sollten, indem Sie in der rechten Spalte „ja“ oder „nein“ ankreuzen. Bei einigen Fragen müssen Sie zusätzliche Angaben machen, wenn Sie mit „Ja“ antworten. Achten Sie also darauf, dass Sie alle erforderlichen Informationen angeben
Unten auf dieser Seite finden Sie die Angaben zum früheren Träger. In diesem Abschnitt müssen Sie Angaben zum früheren Versicherungsschutz machen, einschließlich Jahr, Name des Versicherungsunternehmens, Policennummer, Prämienverlauf für die entsprechenden Versicherungszweige sowie Datum des Inkrafttretens und Ablaufs der Police.
Diese früheren Angaben zum Versicherungsträger werden auf Seite 4 fortgesetzt, wo Sie Platz für weitere Angaben zum Versicherungsträger haben. Wenn Sie auf Seite 4 weiterblättern, gelangen Sie zum Abschnitt Schadenverlauf. An dieser Stelle müssen Sie entweder „nein“ ankreuzen, wenn in den vorangegangenen Versicherungsperioden keine Schäden aufgetreten sind, ODER die geforderten Angaben zu den Schäden ausfüllen.
Am Ende von Seite 4 sind Felder für die Unterschrift des Produzenten und des Versicherten vorgesehen. Diese werden bei der Angebotserstellung nicht benötigt, müssen aber bei der Bindung der Police eingeholt werden.
Weitere wichtige Hinweise:
Ein ausfüllbares Acord 125-Formular (wie auch andere Acord-Formulare und andere Acord-Formulare wie das Acord 130) sollte in Ihrem Agenturverwaltungssystem verfügbar sein. Sie können das Formular ausfüllen und dann ein Acord 125 PDF an den Kunden zur Überprüfung und Unterzeichnung senden.
Einige der überprüften Details werden in Ihrem AMS vorausgefüllt. Das spart Ihnen Zeit beim Ausfüllen des Acord 125-Formulars.