自分の投資ポートフォリオをすべて 1 か所で見て、自分の判断が正しいかどうかを徹底的に分析したいと思ったことはありませんか
幸運にも、すべての保有資産を 1 つの証券会社で扱っているなら、投資を分析するのは難しいことではありません。
また、ファンドや株の移動は簡単ではありませんから (あるいは安くもありません。ACAT の送金手数料はかなり高いです!)、すべてを 1 つの場所に移動することは常に実行可能とは限りません。 (可能であれば、財務を単純化することは決して悪い選択ではありません)
複数の口座の保有資産を分析し、自分がどのように設定されているかをよりよく調べることができるポートフォリオ分析ツールがあると言ったらどうでしょうか。 もし、ある分野で過剰に露出していたり、他の分野で過小に露出していたりしたら？
世の中には多くのポートフォリオ分析ツールがあり、多くは無料ですが、どれを使う価値があるでしょうか。
このサービスは、特に株式や投資信託のスクリーンを含む、豊富な分析ツールを提供しています。 特に、株式や投資信託のスクリーナーは、豊富な分析ツールを提供しています。 また、証券やファンドのパフォーマンスを関連するベンチマークと比較して報告したり、ファンドの手数料を分析したり、さまざまなサービスを提供しています。 また、資産配分を評価し、ポートフォリオを適切に分散するためのツールも提供しています。
モーニングスター インスタント X-Ray は、通常年間 199 ドルのモーニングスター プレミアム サービス スイートの一部です。
モーニングスターインスタントX-Rayは、モーニングスタープレミアムサービスに含まれ、通常は年間199ドルかかりますが、当社のリンクから14日間の無料トライアルと通常の年間価格から30ドルの割引を受けることができます。 お試しになりたい方は、14日間の無料トライアルと、通常価格から30ドルの割引をご利用いただけます。
メリット:
- モーニングスターは投資業界における情報と分析の源です。
- 通常インサイダーしか利用できない種類の投資ツールにアクセスできます。
- 主要なサービスがプレミアム購読であるため、広告は限られています。
- プレミアムサービスには、14日間の返金保証が付いています。
短所：
- 199ドルの年間料金はこのリストのすべてのサービスの中で最も高いです。
- X-Ray は、ポートフォリオ追跡よりも分析やツールに重きを置いています。
- 無料版もありますが、プレミアムサービスにサインアップさせるために、限られた情報を提供することが主な目的であるようです。
モーニングスター プレミアムについてもっと知る
Portfolio Visualizer
Portfolio Visualizer は、このレビューにおけるポートフォリオ分析ツールで最も技術的なものです。 できることが多いので、少し威圧的かもしれませんが、工具箱というよりは、ハードウェア ストア全体のようなものだと考えてください。
この分析器は、あなたのポートフォリオの集計を提供することができますが、それはまた、要因分析、適応型アロケーション、さらには勢いポートフォリオを作成する機能のような重要なツールの洗濯物リストを、持っています。 ホームページを見ると、複雑な金融用語の辞書のように見えますが、すぐにすべてを使う必要はありません。
最大の利点の 1 つは、ポートフォリオをバックテストする機能です。
最大の利点は、バックテストができることです。
利用可能なツールには、モンテカルロ シミュレーション、要因分析、資産分析、およびさまざまなタイミング モデルがあります。
このプラットフォームは、ほぼすべての証券とすべての資産クラスの分析も実行します。
このプラットフォームは、ほぼすべての証券とすべての資産クラスの分析も行います。 さらに、不動産投資信託、金などの貴金属、コモディティなどのオルタナティブ資産配分も含まれています。 自分の好きなだけ多くの資産クラスをアロケーションに含めることができます。
長所：
- このサイトは無料で使用できます。
- 非常に経験豊富な投資家に最適で、提供される用語やツールをすぐに理解できる可能性があります。
- The Portfolio Optimization tool provides no less than eight optimization strategies.
- The Backtest Portfolio can analyze the performance of three different portfolio allocations at a time, going all way back to least 1995.
- バックテスト・ポートフォリオは、少なくとも1995年までさかのぼり、一度に3つの異なるポートフォリオ配分のパフォーマンスを分析できます。
欠点:
- 分析ツールは定量分析に重点を置いており、それが主に興味のあるものであれば、問題ありません。
- 最後のポイントと一致するのは、提供される多くの分析ツールは、ほとんど説明をしてくれないことです。
- Customer contact is limited to email only, there is no phone contact provided.
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Personal Capital
Personal Capital では基本的な投資支援を提供する無料バージョンを用意しています。 このサービスは、主に金融アグリゲーターとして設計されており、あなたの金融状況全体を高度に把握することができます。 このサービスの一環として、投資ポートフォリオを自動的にダウンロードし、すべての保有資産を一箇所で確認することができます。
投資面では、退職金プランでのみ機能しますが、隠れた手数料の影響を示す手数料アナライザを提供しています。
しかし、Personal Capitalの無料投資サービスの主役は、投資チェックアップツールです。
しかし、パーソナルキャピタルの無料投資サービスの主役は、投資チェックツールです。これは、現在のポートフォリオ配分と、財務目標を達成するための目標配分を比較することで機能します。
パーソナルキャピタルの大きな利点のひとつは、資産管理サービスを通じて、プロによる投資の管理を追加することができる点です。
パーソナル・キャピタルの大きな利点のひとつは、ウェルス・マネジメント・サービスによる専門的な運用を追加できることです。最低投資額は10万ドルで、年間管理手数料はほとんどの投資家で0.89%です。
長所：
- 基本バージョンは無料で使用でき、貴重な投資ツールや投資追跡を提供します。
- 金融アグリゲーターとして機能し、プラットフォーム上に金融生活全体を含めることができます。
- サービスに最初に加入すると、ポートフォリオ分析が得られます。
- 専門家に仕事を任せたい大口投資家向けに、プレミアム資産管理プランを提供する。
短所：
- 無料サービスにサインアップすると、プレミアム資産管理サービスの勧誘を受ける。
- 投資のトラッキングやツールは、専用のポートフォリオアナライザーほど多くなく、洗練されていない
パーソナルキャピタルについてもっと知る
Sigfig
SigFigはポートフォリオアナライザーではなく、一般にはロボアドバイザーと言われる投資管理サービスです。 配当の再投資、定期的なリバランス、投資活動から税金を減らす方法など、すべての投資管理を提供してくれます。 マネージド・アカウントは、最低2,000ドルの初期投資が必要で、年間0.25%の管理手数料がかかる。 ただし、最初の10,000ドルは無料で管理される。
しかしSigFigは、投資手数料の分析や、リターンを向上させるためにポートフォリオをより良く配分し分散させる方法についてのアドバイスを提供する無料サービスを提供しています。 また、このサービスはiOSやAndroidのモバイルデバイスで利用でき、外出先でも投資を追跡できるようになっています。 アカウントをリンクした場合のみ利用可能で、このサービスを利用するために保有資産を手動で入力することはできません。
長所：
- パーソナルキャピタルと同様、SigFigは無料の投資ツールとプレミアム投資管理サービスの両方を提供しています。
- プレミアムサービスの管理手数料は、年間わずか0.25%と、ロボアドバイザーの中では低い方です。
- 管理口座の最初の1万ドルは無料です。
- プレミアムバージョンでは、投資顧問に無制限にアクセスできます。
短所：
- 無料版は投資機能が限られています。
- 無料版とプレミアム版のどちらも、このレビューで他のプラットフォームによって提供されるポートフォリオ分析ツールの種類を提供しません。
- 手数料の分析は、口座をリンクした場合のみ可能で、手動入力はサポートされていません。
Sigfig についてもっと知る
Quicken Premier
Quicken Premier には QuickBooks も含めた Quicken ファミリーに入っているという大きな利点があります。 投資分析ツールを追加することは、論理的な拡張です。 このソフトウェアでは、投資パフォーマンスを追跡できるだけでなく、売買のアドバイスも提供し、実現利益と未実現利益の両方を定期的に追跡します。 また、Quicken に期待されるもう一つの機能として、このソフトウェアは、投資活動によって発生する税金を最小限に抑えることもできます。
Quicken Premier は完全な資金管理機能を備えており、ウェブとモバイルデバイスの両方のアプリケーションで利用可能です。
Quicken Premierは、完全な資金管理機能を提供し、ウェブとモバイルデバイスの両方のアプリケーションで利用できます。Personal Capitalと同様に、予算編成機能を含むすべての金融口座のアグリゲーターとして機能します。
このプログラムでは、さまざまな投資管理レポートが提供され、その多くはカスタマイズ可能です。
このプログラムには、さまざまな投資管理レポートが用意されており、その多くはカスタマイズ可能です。
税金の面では、このソフトウェアは原価ベースと推定キャピタル ゲインの両方を追跡します。
Quicken Premier は、12 か月のサブスクリプションで通常価格は 77.99 ドルですが、しばしば約 10% の割引があります。
（もし Quicken Premier が手に余るようでしたら、Quicken は Simplifi by Quicken という軽量アプリをリリースしました）
長所
- すべての財務アカウントを集約し、予算編成や請求書払い機能まで提供します。
- モーニングスター社のポートフォリオ X-Ray ツールへのアクセスが含まれます。
- ソフトウェアは、投資活動に対する税金を最小限に抑えることができます。
- 退職プランナーツールを提供します。
- 30日間の返金保証付きです。
欠点：
- それは有料のサブスクリプションサービスです。
- Quicken Premierは投資分析を含む包括的な財務管理ツールです。 追加の財務サービスは、投資家として興味がないかもしれません。
Quicken Premier についてもっと知る
最終的な結論
ポートフォリオ アナライザーに関しては多くの選択肢があり、その多くは完全に無料です。 Personal Capital のように、資産管理サービスを売り込むために無料で提供されているものもあります。
Morningstar Instant X-Ray は、サイト上で利用できる豊富な情報により、それ自体が価値あるものであるため、私たちのトップバッターに選ばれました。
Portfolio Visualizer を高く評価したのは、最も機能が豊富で複雑なツールであるからです。
Personal Capitalは無料ですが、モンテカルロ・シミュレーションやポートフォリオのバックテストなどの詳細な分析がなく、投資商品の売り込みがあります。
ポートフォリオを分析したいのであれば、このリストの中から1つを選ぶとよいでしょう。