31 Mar Kommt mein Einkommen für den Rentenausschluss in Frage?
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Q. Gilt der Rentenausschluss auch für Personen, die eine beitragsfreie Rentenversicherung haben? Ich habe keine Beiträge in meine Rente eingezahlt. Heißt das, dass ich nicht in den Genuss des Rentenausschlusses kommen kann? Ihre Rente kommt für den Ausschluss in Frage, wenn Sie bestimmte Richtlinien erfüllen.
Um in den Genuss des Ausschlusses zu kommen, müssen Sie – und/oder Ihr Ehepartner, wenn Sie die Steuererklärung gemeinsam einreichen – mindestens 62 Jahre alt sein oder aufgrund einer Behinderung Anspruch auf Sozialversicherungsleistungen haben und über ein Bruttoeinkommen von höchstens 100.000 Dollar verfügen, so Gerard Papetti, ein zertifizierter Finanzplaner und Wirtschaftsprüfer bei U.S. Financial Services in Fairfield.
Der Rentenausschluss für 2019 erlaubt verheirateten Paaren, die ihre Unterlagen gemeinsam einreichen, den Ausschluss von 80.000 Dollar Einkommen, verheirateten Personen, die ihre Unterlagen getrennt einreichen, den Ausschluss von 40.000 Dollar und Alleinstehenden und Haushaltsvorständen den Ausschluss von 60.000 Dollar Einkommen.
Für 2020 beträgt der Ausschluss für ein verheiratetes Paar, das seine Unterlagen gemeinsam einreicht, 100.000 Dollar. Für eine verheiratete Person, die ihren Antrag getrennt einreicht, beträgt der Ausschluss 50.000 Dollar. Und für eine Einzelperson, die einen Antrag als alleiniger Steuerzahler oder Haushaltsvorstand stellt, beträgt der Ausschluss 75.000 Dollar.
Papetti sagte, dass für die Zwecke des Ausschlusses Einkommen Folgendes umfasst: Löhne, steuerpflichtige Zinsen, Dividenden, Nettogewinne aus Geschäften, Nettogewinne aus der Veräußerung von Immobilien, Renten, Pensionen, IRA-Abhebungen, Einkünfte aus Partnerschaften, Einkünfte aus S-Corporations, Nettoeinkünfte aus Mieten, Tantiemen, Patenten und Urheberrechten, Nettogewinne aus Glücksspielen, Unterhaltszahlungen und alle anderen Einkünfte, die der Einkommensteuer in New Jersey unterliegen.
Einige Einkünfte werden für die Zwecke von New Jersey nicht berücksichtigt: Sozialversicherungs- und Renteneinkünfte aus dem privaten oder öffentlichen Sektor aufgrund einer dauerhaften oder vollständigen Behinderung, die vor dem 65. Lebensjahr bezogen wurden. Sobald der behinderte Steuerzahler das 65. Lebensjahr vollendet hat, ist das Renteneinkommen nicht mehr steuerfrei und wird berücksichtigt. Ebenfalls nicht eingeschlossen sind US-Militär- oder Hinterbliebenenrenten, steuerfreie Zinsen aus Verbindlichkeiten des Staates New Jersey oder einer seiner politischen Untergliederungen sowie Zinsen aus direkten Bundesverbindlichkeiten wie US-Sparanleihen und US-Schatzbriefe, -Anleihen und -Schuldscheine.
Um nun auf Ihre spezielle Frage einzugehen, sagte Papetti, dass die folgenden Alterseinkünfte für den Ausschluss in Frage kommen:
- Alle staatlichen und lokalen Regierungs-, Lehrer- und Bundesrenten, sowohl beitragsabhängig als auch beitragsunabhängig.
- Keogh-Pläne, auch bekannt als Renten- und Gewinnbeteiligungspläne für Partner und Selbstständige
- Pensionen und Renten aus dem privaten Sektor, sowohl beitragsabhängig als auch beitragsunabhängig.
- IRAs (ohne Beträge, die eingezahlt wurden, da sie für die Einkommenssteuer in New Jersey nicht abzugsfähig sind).
Auf dieser Grundlage kommt Ihr beitragsfreies Einkommen für den Rentenausschluss in New Jersey in Frage, so Papetti.
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Dieser Artikel wurde ursprünglich am 31. März 2020 veröffentlicht.
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