10 dingen die u moet weten over een testamentaire trust

Want er zijn zoveel verschillende soorten trusts, vraagt u zich misschien af wat een testamentaire trust onderscheidt van de rest.

Hieronder vindt u antwoorden op veelgestelde vragen over de testamentaire trust.

Wat is een testamentaire trust?

Een testamentaire trust is een trust die is opgenomen in een laatste wil en testament.

Het voorziet in de verdeling van een gehele of gedeeltelijke nalatenschap en vaak in de opbrengst van een levensverzekering die wordt aangehouden op de persoon die de trust opricht.

Er kan meer dan één testamentaire trust per testament zijn.

Voor wie worden testamentaire trusts in het leven geroepen?

In het algemeen worden testamentaire trusts in het leven geroepen voor jonge kinderen, gehandicapte familieleden of anderen die een grote som geld kunnen erven die bij het overlijden van de erflater in de nalatenschap terechtkomt.

Hoe wordt een testamentaire trust in het leven geroepen?

Een testamentaire trust wordt in een testament vastgelegd door de “settlor”, die een “trustee” benoemt om de fondsen in de trust te beheren totdat de “beneficiary”, of de persoon die het geld ontvangt, het overneemt.

Wanneer wordt een testamentaire trust gecreëerd?

De trust treedt in werking bij de afronding van de successieprocedure na het overlijden van de persoon die de trust heeft opgericht ten behoeve van zijn of haar kinderen of anderen.

Note: dit verschilt van “inter vivos” trusts, die tijdens het leven van de oprichter worden opgericht.

Hoe lang duurt een Testamentary Trust?

Een testamentaire trust duurt totdat deze vervalt, hetgeen in de voorwaarden is vastgelegd. Typische vervaldata zijn wanneer de begunstigde 25 jaar wordt, afstudeert aan de universiteit of trouwt.

Wat is de rol van de successierechter bij een testamentaire trust?

Vanaf het moment van overlijden van de erflater tot het verstrijken van de geldigheid van de testamentaire trust controleert de successierechter of de trust goed wordt afgehandeld. Afhankelijk van hoe lang dit tijdsbestek duurt, kunnen de juridische kosten oplopen, dus dit moet een overweging zijn bij de beslissing om te kiezen voor een testamentaire trust.

Wie kan de trustee van een testamentaire trust zijn?

De persoon die de trust creëert, kan iedereen kiezen, maar het moet iemand zijn die de persoon vertrouwt om te handelen in het beste belang van de kinderen of anderen die de trustfondsen ontvangen. Als, om welke reden dan ook, de gekozen persoon weigert de verantwoordelijkheid van beheerder op zich te nemen, kan iemand anders zich als vrijwilliger opgeven of zal de rechtbank een beheerder benoemen.

Moet de beheerder de voorwaarden voor uitgaven in het testament respecteren?

Niet noodzakelijkerwijs, daarom is het van cruciaal belang dat de oprichter iemand kiest die betrouwbaar is.

Wanneer is het zinvol om voor een testamentaire trust te kiezen?

In het algemeen, als de nalatenschap van de persoon klein is in vergelijking met de potentiële levensverzekeringsopbrengsten of andere bedragen die bij overlijden aan de nalatenschap zullen worden uitgekeerd, kan een testamentaire trust raadzaam zijn.

Hoeveel kost het om een testamentaire trust op te zetten?

Het is over het algemeen niet duur om testamentaire trustbepalingen op te nemen tijdens het opstellen van het testament.