31 mrt Komt mijn inkomen in aanmerking voor de pensioenuitsluiting?
Foto: .com
Q. Is de pensioen uitsluiting beschikbaar voor degenen die een niet-bijdragende pensioenregelingen? Ik heb niet bijgedragen aan mijn pensioen, dus betekent dit dat ik niet in aanmerking kom voor de pensioenuitsluiting?- Gepensioneerd
A. Uw pensioen komt in aanmerking voor de uitsluiting als u aan bepaalde richtlijnen voldoet.
Om in aanmerking te komen, moet u – en/of uw echtgenoot als u gezamenlijk aangifte doet – 62 jaar of ouder zijn, of vanwege een handicap in aanmerking komen voor socialezekerheidsuitkeringen, en u hebt $ 100.000 of minder aan bruto inkomen, zei Gerard Papetti, een gecertificeerd financieel planner en gecertificeerd openbaar accountant bij U.S. Financial Services in Fairfield.
Met de pensioenuitsluiting van 2019 kunnen gehuwde paren die gezamenlijk aangifte doen $ 80.000 van het inkomen uitsluiten, gehuwden die afzonderlijk aangifte doen kunnen $ 40.000 uitsluiten en alleenstaanden en gezinshoofden kunnen $ 60.000 van het inkomen uitsluiten.
Voor 2020, voor een gehuwd paar dat gezamenlijk aangifte doet, is de uitsluiting $ 100.000. Voor een gehuwd persoon die afzonderlijk een aanvraag indient, bedraagt de uitsluiting 50.000 dollar. En voor een individu die als alleenstaande belastingplichtige of als gezinshoofd een aanvraag indient, bedraagt de uitsluiting 75.000 dollar.
Papetti zei dat voor uitsluitingsdoeleinden onder inkomen wordt verstaan: lonen, belastbare rente, dividenden, nettowinsten uit zaken, nettowinsten uit de vervreemding van onroerend goed, pensioenen, lijfrentes, IRA-opnames, inkomsten uit partnerschappen, inkomsten uit S-vennootschappen, netto-inkomsten uit huur, royalty’s, patenten en auteursrechten, nettowinsten uit gokken, alimentatie en alle andere inkomsten die onder de inkomstenbelasting van New Jersey vallen.
Enkele inkomsten vallen er voor New Jersey-doeleinden niet onder: Sociale Zekerheid en pensioeninkomsten uit de particuliere of openbare sector als gevolg van blijvende of volledige invaliditeit ontvangen vóór de leeftijd van 65 jaar. Zodra de gehandicapte belastingplichtige de leeftijd van 65 jaar bereikt, is het pensioeninkomen niet langer vrijgesteld en wordt het meegerekend. Ook niet inbegrepen zijn uitkeringen uit hoofde van militaire pensioenen of nabestaandenpensioenen van de Verenigde Staten, belastingvrije rente uit rente van verplichtingen van de staat New Jersey of een van zijn politieke onderafdelingen en rente uit directe federale verplichtingen, zoals U.S. Savings Bonds en U.S. Treasury Bills, Bonds, and Notes.
Nu om op uw specifieke vraag in te gaan, zei Papetti, het volgende pensioeninkomen komt in aanmerking voor de uitsluiting:
- Alle staats- en lokale overheidspensioenen, lerarenpensioenen en federale pensioenen, zowel premiebetalende als premievrije pensioenen.
- Keogh-plannen ook bekend als pensioen- en winstdelingsplannen voor partners en zelfstandigen
- Pensioenen en lijfrentes in de particuliere sector, zowel premiebetalend als premievrij.
- IRAs (exclusief bedragen die zijn bijgedragen omdat ze niet aftrekbaar waren voor de inkomstenbelasting in N.J.).
Op basis hiervan komt uw premievrije inkomen in aanmerking voor de pensioenuitsluiting in New Jersey, zei Papetti.
Email uw vragen naar
.
Dit verhaal werd oorspronkelijk gepubliceerd 31 maart 2020.
NJMoneyHelp.com presenteert bepaalde algemene financiële planningsprincipes en advies, maar mag nooit worden gezien als een vervanging voor het verkrijgen van advies van een persoonlijke professionele adviseur die inzicht heeft in uw unieke individuele omstandigheden.