31 Mar Czy mój dochód będzie kwalifikował się do wyłączenia emerytalnego?
Photo: .com
Q. Czy wyłączenie emerytalne jest dostępne dla tych, którzy mają nieskładkowe plany emerytalne? Nie wpłacałem składek na moją emeryturę, więc czy to oznacza, że nie będę się kwalifikował do wykluczenia emerytalnego?- Emeryt
A. Twoja emerytura będzie kwalifikować się do wykluczenia, jeśli spełniasz pewne wytyczne.
Aby zakwalifikować się, ty – i / lub twój małżonek, jeśli jesteś składając wspólnie – musi być 62 lub starsze, lub z powodu niepełnosprawności, jesteś uprawniony do świadczeń Social Security, i masz $ 100,000 lub mniej dochodu brutto, powiedział Gerard Papetti, certyfikowany planista finansowy i certyfikowany księgowy publiczny z U.S. Financial Services w Fairfield.
Wyłączenie emerytalne 2019 pozwala parom małżeńskim, które składają wspólnie, mogą wykluczyć 80 000 $ dochodu, małżeństwo składające osobno może wykluczyć 40 000 $, a single i głowy gospodarstw domowych mogą wykluczyć 60 000 $ dochodu.
Na 2020 rok, dla pary małżeńskiej składającej wspólnie, wykluczenie wynosi 100 000 $. Dla małżeństwa składającego wniosek oddzielnie, wykluczenie wynosi $50,000. A dla osoby fizycznej składającej wniosek jako pojedynczy podatnik lub głowa gospodarstwa domowego, wykluczenie wynosi $75,000.
Papetti powiedział, że dla celów wykluczenia, dochód obejmuje: pensje, odsetki podlegające opodatkowaniu, dywidendy, zyski netto z działalności gospodarczej, zyski netto z rozdysponowania majątku, emerytury, renty, renty dożywotnie, wypłaty z IRA, dochód z partnerstwa, dochód z korporacji S, dochód netto z czynszów, tantiem, patentów i praw autorskich, wygrane netto w grach hazardowych, alimenty i każdy inny dochód, który podlega opodatkowaniu podatkiem dochodowym w New Jersey.
Niektóre dochody nie są uwzględnione dla celów New Jersey: Social Security i dochody emerytalne z sektora prywatnego lub publicznego w wyniku trwałej lub całkowitej niezdolności do pracy otrzymane przed ukończeniem 65 roku życia. Gdy niepełnosprawny podatnik osiągnie wiek 65 lat, dochód emerytalny nie jest już zwolniony z podatku i jest uwzględniany. Nie wlicza się również amerykańskich świadczeń wojskowych lub rent rodzinnych, zwolnionych z podatku odsetek od odsetek od zobowiązań stanu New Jersey lub jego jednostek politycznych oraz odsetek od bezpośrednich zobowiązań federalnych, takich jak amerykańskie obligacje oszczędnościowe i obligacje skarbowe.
Teraz, aby odnieść się do konkretnego pytania, Papetti powiedział, następujące dochody emerytalne kwalifikują się do wykluczenia:
- Wszystkie stany i samorządy, nauczyciele, i federalne emerytury zarówno składkowe lub nieskładkowe.
- Keogh Plans znany również jako emerytury i plany podziału zysków dla partnerów i osób samozatrudnionych
- Prywatne emerytury i renty sektora zarówno składkowe lub nieskładkowe.
- IRAs (nie wliczając kwot wniesionych, ponieważ nie były one odliczane dla celów podatku dochodowego N.J.).
Based on this, your noncontributory income is eligible for the New Jersey pension exclusion, Papetti said.
Email your questions to
.
Ta historia została pierwotnie opublikowana 31 marca 2020 r.
NJMoneyHelp.com przedstawia pewne ogólne zasady planowania finansowego i porady, ale nigdy nie powinny być postrzegane jako substytut uzyskania porady od osobistego profesjonalnego doradcy, który rozumie swoje unikalne indywidualne okoliczności.
.