Zaczynając karierę w branży ubezpieczeniowej, bardzo ważne jest, abyś zapoznał się z aplikacjami używanymi w Systemie Zarządzania Agencją (AMS). Czytaj dalej, aby uzyskać więcej szczegółów na temat aplikacji, których będziesz używać każdego dnia do zarządzania informacjami o klientach.
Czym są formularze Acord?
Formularze Acord są powszechnie uznawanymi dokumentami zawierającymi informacje, których wypełnienia wymaga większość, jeśli nie wszyscy, ubezpieczyciele w celu dostarczenia oferty do agencji. Istnieje kilka formularzy Acord i każdy z nich służy celom specyficznym dla rodzaju pokrycia, które reprezentuje. Ze wszystkich formularzy, jednakże, pierwszym, który zobaczysz jest Acord 125.
Co to jest formularz Acord 125?
Formularz Acord 125 jest bardziej znany jako wniosek o ubezpieczenie komercyjne. Formularz ten służy do rejestrowania ogólnych informacji o kliencie, takich jak lokalizacja i dane kontaktowe firmy, opis działalności, historia wcześniejszych ubezpieczeń i szkód.
Patrząc na to możesz się zastanawiać czy musisz wiedzieć jak wypełnić formularz 125? Odpowiedź brzmi: tak! Ta aplikacja jest używana na prawie każdej komercyjnej polisie ubezpieczeniowej, więc ważne jest, abyś zrozumiał jak wypełnić Acord 125.
Przyjrzyjrzyjmy się kilku kluczowym punktom formularza, na które należy zwrócić uwagę przy wypełnianiu Acord 125:
Strona 1 koncentruje się na podstawach, których firma potrzebuje, aby rozpocząć proces underwritingu lub ratingu.
Na samym początku formularza należy podać dane agencji. System Zarządzania Agencją najprawdopodobniej wypełni te informacje za Ciebie, ale jeśli wypełniasz formularz poza systemem AMS, pamiętaj o ręcznym wprowadzeniu wymaganych danych.
Po prawej stronie tej sekcji znajdziesz również pole Status transakcji. Jeśli przygotowujesz ten wniosek do złożenia u przewoźników wraz z innymi, będziesz chciał wybrać opcję „zapytanie”.
Kolejną sekcją, którą będziesz chciał przejrzeć jest obszar Lines of Business formularza. Poświęć chwilę na zapoznanie się z opcjami polisy i zaznacz wszystkie, które dotyczą ubezpieczonego.
Przechodząc do Informacji o polisie, należy pamiętać o podaniu daty wejścia w życie i wygaśnięcia polisy (kiedy polisa się zaczyna i kończy), planu rozliczeń z zaznaczeniem, czy składka będzie pobierana od ubezpieczonego czy od agencji, a także jaki plan płatności wybrał klient. W tej linii znajduje się również pole Audit, które służy do wskazania jak często polisa będzie poddawana audytowi. Najczęściej jest to audyt roczny, więc możesz wpisać „A” w tej sekcji.
Następnie w formularzu znajdują się Informacje o Wnioskodawcy. W tej części należy wpisać Nazwanego Ubezpieczonego wraz z adresem korespondencyjnym, FEIN (Federal Employer Identification Number) lub Social Security Number (tylko dla osób fizycznych) oraz główny numer telefonu służbowego ubezpieczonego. Należy również zaznaczyć pole wskazujące rodzaj prowadzonej działalności. Jeśli są inni wymienieni ubezpieczeni, którzy muszą być wymienieni na polisie, należy również podać te informacje.
Strona 2 będzie zawierała nieco więcej szczegółów na temat operacji biznesowych, ale należy pamiętać o wypełnieniu sekcji Informacje kontaktowe na górze strony przed przejściem dalej. Będziesz chciał się upewnić, że
zawierają typ kontaktu, nazwę kontaktu i numer telefonu.
Następną sekcją, którą znajdziesz na stronie 2, są Informacje o lokalu. To tutaj wpiszesz numer lokalizacji i budynku (zacznij od #1), adres lokalizacji i budynku, jak również inne szczegóły wskazujące, czy lokalizacja znajduje się w granicach miasta czy poza nimi, czy ubezpieczony jest właścicielem czy najemcą lokalizacji oraz liczbę pracowników. Pozostałe wiersze w tej sekcji będą dotyczyły przychodów i powierzchni kwadratowej, w tym rocznych przychodów, powierzchni kwadratowej dla powierzchni zajmowanej, powierzchni otwartej dla publiczności oraz całkowitej powierzchni budynku, jak również potwierdzenie, czy część lokalu jest wynajmowana innym podmiotom. Wszystko to jest wykorzystywane do określenia wysokości składki ubezpieczeniowej.
Po wypełnieniu Informacji o lokalu należy wprowadzić szczegóły dotyczące charakteru działalności. W pierwszej części tej sekcji należy zaznaczyć pole obok kategorii, która odpowiada rodzajowi działalności ubezpieczonego. W polu poniżej należy podać opis działalności ubezpieczonego.
Przechodząc przez Stronę 2, znajdziesz następnie obszar Additional Interest. W tym miejscu będziesz chciał wprowadzić informacje dla każdej strony, która ma interes w działalności ubezpieczonego. Zaznacz pole, które ma zastosowanie i wprowadź nazwę i adres dodatkowego interesu.
Strona 3 służy przede wszystkim do zebrania Informacji ogólnych. Na tej stronie znajduje się seria 15 pytań, które należy wypełnić poprzez zaznaczenie „tak” lub „nie” w prawej kolumnie. Niektóre pytania mogą wymagać podania dodatkowych szczegółów w przypadku odpowiedzi „tak”, należy więc pamiętać o podaniu wszystkich niezbędnych informacji
Na dole tej strony znajduje się sekcja Informacje o wcześniejszym przewoźniku. W tej sekcji należy wprowadzić szczegóły dotyczące poprzedniego pokrycia, w tym Rok, Nazwę Przewoźnika, Numer Polisy, historię składek dla odpowiednich linii pokrycia oraz daty wejścia w życie i wygaśnięcia polisy.
Ta Informacja o Poprzednim Przewoźniku jest kontynuowana na stronie 4, gdzie znajdują się miejsca na dodatkową historię przewoźnika. W miarę przesuwania się w dół strony 4 dojdziesz do sekcji Historia strat. W tym miejscu należy zaznaczyć „nie”, jeżeli nie mieli Państwo żadnych roszczeń w poprzednich okresach polisowych LUB wypełnić wymagane dane dotyczące roszczeń.
Na końcu strony 4 znajdują się miejsca na podpisy Producenta i Ubezpieczonego. Nie będą one wymagane podczas procesu kwotowania, ale będą musiały być uzyskane podczas wiązania polisy.
Inne ważne uwagi:
Formularz Acord 125 do wypełnienia (jak również inne formularze Acord, jak np. Acord 130) powinien być dostępny w Twoim Systemie Zarządzania Agencją. Możesz wypełnić formularz, a następnie wysłać plik PDF Acord 125 do klienta, aby go przejrzał i podpisał.
Niektóre z weryfikowanych szczegółów zostaną wstępnie wypełnione w Twoim systemie AMS. Pozwoli Ci to zaoszczędzić czas podczas wypełniania formularza Acord 125.