Cerity Partners
Cerity Partners, LLC jest następną firmą na naszej liście najlepszych doradców finansowych w Nowym Jorku. Cerity jest dużą firmą, pracującą z szeroką gamą klientów. Są to głównie osoby fizyczne zarówno z jak i bez wysokiej wartości netto. Innymi klientami są emerytury, plany podziału zysków, podmioty rządowe i przedsiębiorstwa. Aby pracować z Cerity, trzeba mieć co najmniej 2 miliony dolarów w możliwych do zainwestowania aktywach, choć wymóg ten jest możliwy do spełnienia.
Cerity Partners jest firmą typu fee-only. Nie otrzymuje prowizji od osób trzecich, a jedynie opłaty bezpośrednio od klientów w zamian za usługi doradcze.
Cerity Partners Background
Cerity Partners została założona w 2009 roku. Jego własność jest głęboka, ponieważ firma jest kontrolowana przez Cerity Partners Equity Holding LLC. Ta spółka holdingowa jest kontrolowana przez Cerity Partners EOE, LLC, która jest własnością pracowników Cerity Partners wraz z Cerity Partners Holdings, LLC. Cerity Partners Holdings, LLC jest spółką zależną należącą w całości do Lightyear Fund IV AIV-1, L.P. Kurt Miscinski pełni funkcję prezesa i dyrektora generalnego Cerity Partners. Jest on biegłym księgowym i pracuje w biurze firmy w Chicago. Oprócz Nowego Jorku i Illinois, firma posiada również biura w Kalifornii, Kolorado, Ohio, Michigan i Teksasie.
Firma świadczy szereg usług finansowych dla klientów, takich jak doradztwo inwestycyjne, planowanie majątkowe, usługi podatkowe, doradztwo finansowe i usługi związane z planami emerytalnymi.
Strategia inwestycyjna Cerity Partners
Cerity Partners pracuje nad określeniem celów inwestycyjnych każdego klienta, tak aby doradcy mogli zapewnić dostosowane do ich możliwości strategie inwestycyjne. Poprzez spotkania z klientami, doradcy określają, na bardziej szczegółowym poziomie, tolerancję klienta na ryzyko, jego potrzeby w zakresie płynności, horyzont czasowy, ograniczenia inwestycyjne i wszelkie inne istotne informacje.
Firma wykorzystuje zarówno podstawowe klasy aktywów, jak i podklasy aktywów przy tworzeniu strategii alokacji aktywów i wypełnianiu portfeli. Należą do nich gotówka i jej ekwiwalenty, globalne instrumenty o stałym dochodzie, globalne akcje, real return, fundusze hedgingowe i private equity.