6 REIT-uri care plătesc dividende lunar

Firmele de investiții imobiliare (REIT) reprezintă una dintre cele mai populare opțiuni pentru investitorii care caută un venit regulat. Un REIT trebuie să distribuie mai mult de 90% din câștigurile sale în fiecare an pentru a-și menține statutul de scutire de impozite. Pentru investitori, acest lucru înseamnă plăți de dividende relativ mari și politici de dividende consistente.

REIT-urile și-au revenit după prăbușirea creditelor ipotecare subprime din 2008, care a afectat valorile proprietăților imobiliare timp de câțiva ani.

Au devenit populare în rândul investitorilor, deoarece plătesc adesea un randament al dividendelor mai mare decât obligațiunile corporative sau guvernamentale. Acțiunile sunt, de asemenea, tranzacționate la bursă, ceea ce le oferă un potențial de creștere, precum și de venit. Randamentul mediu anual, măsurat de indicele MSCI U.S. REIT, a fost de 9,28% în aprilie 2020.

Cu toate acestea, randamentele mai mari vin cu riscuri mai mari, așa cum am învățat cu siguranță în 2008. Imobiliarele nu sunt pentru cei slabi de inimă, chiar și atunci când lăsați deciziile în seama profesioniștilor.

REIT-uri care plătesc lunar

În timp ce majoritatea REIT-urilor distribuie dividendele trimestrial, anumite REIT-uri plătesc lunar. Acest lucru poate fi un avantaj pentru investitori, indiferent dacă banii sunt folosiți pentru îmbunătățirea venitului sau pentru reinvestire, mai ales că plățile mai frecvente se compun mai repede.

Iată o jumătate de duzină de perspective, fiecare fiind specializată într-o nișă diferită a sectorului imobiliar.

American Capital Agency Corporation (AGNC)

American Capital Agency Corporation (AGNC) investește în titluri garantate cu ipoteci de înaltă calitate, inclusiv titluri de valoare de tip pass-through și obligațiuni ipotecare garantate de o agenție sponsorizată de guvern, cum ar fi Federal National Mortgage Association și Federal Home Loan Mortgage Corporation (mai bine cunoscute, respectiv, ca Fannie Mae și Freddie Mac).

Investește, de asemenea, în unele titluri de valoare garantate cu ipoteci rezidențiale și comerciale care nu sunt garantate de guvern.

Deținerile societății reprezintă datorii care sunt foarte sensibile la modificările ratelor dobânzilor de pe piață, ceea ce face ca deținerile America Capital Agency să fie sensibile la riscul ratei dobânzii. Cu toate acestea, conducerea își acoperă pe scară largă riscurile legate de rata dobânzii și reechilibrează periodic portofoliul.

În aprilie 2020, American Capital Agency Corporation avea un randament al dividendelor de 10,7% cu un dividend anual de 1,44 dolari.

Apple Hospitality (APLE)

Apple Hospitality (APLE) este specializată în hoteluri de lux. Unul dintre cele mai mari REIT-uri din sectorul hotelier, deține și operează (prin intermediul companiilor de gestionare a proprietății) 233 de hoteluri, în mare parte marca Marriott și Hilton, pe piețe urbane, suburbane și în curs de dezvoltare. Compania a reinvestit în mod constant o mare parte din fluxurile sale de numerar în portofoliul său, ceea ce a dus la o satisfacție ridicată a clienților și la nevoi stabile de capital.

În martie 2020, compania a plătit un dividend anual de 1,20 dolari, dar nu a mai plătit un dividend lunar de atunci (din mai 2020)

Bluerock Residential Growth (BRG)

Bluerock Residential Growth (BRG) este un fond de investiții cu capitalizare mică, specializat în investiții și în operarea de comunități rezidențiale multifamiliale pe piețele în creștere din SUA.S. U. S. Portofoliul actual este format din 53 de clădiri sau complexe de apartamente din Texas, Florida, Georgia, Washington, Colorado, Arizona, Nevada, Alabama, Tennessee, Carolina de Sud și Carolina de Nord.

Majoritatea proprietăților companiei au rate de ocupare ridicate, de peste 90%.Spre deosebire de multe REIT-uri, Bluerock se asociază adesea cu proprietari și operatori regionali de proprietăți pentru a beneficia de expertiza acestora pe piețele imobiliare locale.

Directoratul a crescut agresiv trustul din 2014 și este în permanență în căutare de a adăuga mai multe proprietăți de înaltă calitate în portofoliul său.

Chiar din 2018, Bluerock Residential Growth a trecut de la plata lunară a dividendelor la plata trimestrială a acestora. În mai 2020, randamentul dividendelor companiei se situa la 10,2%, la un dividend anual de 0,65 dolari.

EPR Properties (EPR)

EPR Properties (EPR) este un REIT de creștere cu capitalizare mică, specializat în două sectoare imobiliare destul de distincte. Unul este divertismentul, performanța și locurile de recreere, cum ar fi teatrele, parcurile tematice și cazinourile. Celălalt este educația, în special școlile private și centrele de educație timpurie pentru copii.

Deține proprietăți în 41 de state și în Ontario, Canada. EPR Properties își închiriază de obicei proprietățile folosind contracte de închiriere triple net cu costuri operaționale, de întreținere, de asigurare și de impozitare suportate de chiriașii săi.

Datorită modelului său de afaceri variat, compania a depășit considerabil performanța indicelui MSCI US REIT pentru cei cinci ani încheiați în 2019.

În mai 2020, compania a plătit un dividend de 4,59 dolari, iar randamentul dividendelor a fost de 15,2%.

LTC Properties (LTC) (LTC)

LTC Properties, Inc. (LTC) gestionează un portofoliu de locuințe pentru seniori și facilități de îngrijire pe termen lung, inclusiv facilități de asistență medicală calificată, locuințe asistate, locuințe independente și facilități de îngrijire a memoriei. În prezent, deține 177 de proprietăți în 28 de state.

LTC își obține veniturile în principal prin închirierea proprietăților sale folosind contracte de leasing triple net și investind în împrumuturi ipotecare.

În mai 2020, dividendul său anual a fost de 2,28 dolari, pentru un randament de 6,33%.

Stag Industrial (STAG)

Stag Industrial (STAG) investește în proprietăți cu destinație industrială, în principal centre de distribuție și depozite, cu câteva facilități de producție ușoară incluse. Are 450 de proprietăți în 38 de state.

Stag își închiriază clădirile unor singuri chiriași, astfel încât nu trebuie să se confrunte cu o rotație constantă, așa cum se întâmplă adesea cu proprietățile cu mai mulți chiriași, cum ar fi centrele comerciale și parcurile de birouri. Susține o rată de retenție a chiriașilor de 70%, cu un contract de închiriere mediu de aproape cinci ani.

Până în mai 2020, compania a plătit un dividend anual de 1,44 dolari, iar randamentul dividendelor sale a fost de 5,7%.