Cum începeți o carieră în asigurări, va fi esențial să vă familiarizați cu aplicațiile utilizate în Sistemul de Management al Agenției (AMS). Continuați să citiți pentru mai multe detalii despre aplicațiile pe care le veți folosi în fiecare zi pentru a gestiona informațiile despre clienți.
Ce sunt formularele Acord?
Formularele Acord sunt documente universal recunoscute care conțin informații pe care majoritatea, dacă nu chiar toți transportatorii de asigurări cer să fie completate pentru a furniza o ofertă de preț înapoi agenției. Există mai multe formulare Acord și fiecare are un scop specific tipului de acoperire pe care îl reprezintă. Dintre toate formularele, însă, primul pe care îl veți vedea este Acord 125.
Ce este un formular Acord 125?
Formularul Acord 125 este mai cunoscut sub denumirea de Cerere de asigurare comercială. Această cerere este utilizată pentru a înregistra informații generale despre client, inclusiv lucruri precum locația și datele de contact ale afacerii, descrierea afacerii, asigurările anterioare și istoricul pierderilor.
Este posibil să vă uitați la acest formular și să vă întrebați dacă trebuie să știți cum să completați Acord 125? Răspunsul este, da! Această cerere este utilizată în aproape fiecare poliță de asigurare comercială, așa că este important să înțelegeți cum se completează un Acord 125.
Să trecem în revistă câteva puncte cheie din formular la care veți dori să vă asigurați că acordați atenție atunci când completați Acord 125:
Pagina 1 se va concentra pe elementele de bază de care compania are nevoie pentru a începe procesul de subscriere sau de rating.
La începutul formularului sunt necesare detaliile agenției. Sistemul de gestionare a agențiilor va completa cel mai probabil aceste informații pentru dumneavoastră, dar dacă completați în afara unui AMS, asigurați-vă că introduceți manual detaliile necesare.
În partea dreaptă a acestei secțiuni veți găsi, de asemenea, o casetă pentru Starea tranzacției. Dacă pregătiți această cerere pentru a fi transmisă transportatorilor împreună cu altele, veți dori să selectați „cotație”.
Următoarea secțiune pe care veți dori să o revizuiți este zona Liniile de afaceri din formular. Luați-vă un moment pentru a vă uita peste opțiunile de poliță enumerate și bifați toate cele care se aplică pentru asigurat.
Mutați-vă mai departe la Informații despre poliță, asigurați-vă că indicați datele de intrare în vigoare și de expirare (când va începe și când se va încheia polița), planul de facturare menționând dacă prima va fi facturată asiguratului sau agenției, precum și ce plan de plată a selectat clientul. Veți vedea, de asemenea, o casetă în această linie pentru Audit, care este utilizată pentru a indica cât de des va fi auditată o poliță. Un audit anual este cel mai frecvent, așa că puteți introduce un „A” în această secțiune.
În continuare, pe formular se află Applicant Information. În această secțiune, veți introduce Asiguratul numit împreună cu adresa poștală a acestuia, FEIN (Federal Employer Identification Number) sau numărul de asigurare socială (numai pentru persoane fizice) și numărul de telefon principal de afaceri al asiguratului. De asemenea, veți dori să bifați o căsuță care indică tipul de afacere. DACĂ există alți asigurați nominalizați care trebuie să fie numiți pe poliță, asigurați-vă că introduceți și informațiile respective.
Pagina 2 va intra în mai multe detalii despre operațiunile de afaceri, dar asigurați-vă că ați completat secțiunea Informații de contact din partea de sus a paginii înainte de a trece mai departe. Veți dori să vă asigurați că includeți
tipul de contact, numele persoanei de contact și numărul de telefon.
Următoarea secțiune pe care o veți găsi pe pagina 2 este Informații despre sediu. Aici veți introduce numărul locației și al clădirii (începeți cu nr. 1), adresa locației și a clădirii, precum și alte detalii care indică dacă locația se află în interiorul sau în afara limitelor orașului, dacă asiguratul este proprietar sau chiriaș al locației și numărul de angajați. Rândurile rămase din această secțiune vor conține informații specifice privind veniturile și suprafața utilă, inclusiv veniturile anuale, suprafața utilă pentru zona ocupată, zona deschisă publicului și suprafața totală a clădirii, precum și confirmarea faptului că o parte a spațiilor este sau nu este închiriată altor persoane. Toate acestea sunt folosite pentru a ajuta la determinarea primei de asigurare.
După ce ați completat Premises Information, va trebui să introduceți detaliile referitoare la Nature of Business. În prima parte a acestei secțiuni va trebui să bifați o căsuță în dreptul categoriei care se potrivește cu tipul de afacere al asiguratului. În zona de mai jos, veți dori să furnizați o descriere a operațiunilor asiguratului.
În timp ce vă deplasați prin pagina 2, veți găsi în continuare zona Interesele suplimentare. Aici este locul în care veți dori să introduceți informații pentru orice parte care are un interes în afacerea asiguratului. Bifați căsuța care se aplică și introduceți numele și adresa pentru interesul suplimentar.
Pagina 3 este utilizată în principal pentru a aduna informații generale. Pe această pagină există o serie de 15 întrebări pe care veți dori să vă asigurați că le completați indicând „da” sau „nu” în coloana din dreapta. Unele întrebări pot necesita detalii suplimentare pentru orice răspuns „da”, așa că asigurați-vă că includeți toate informațiile necesare
În partea de jos a acestei pagini veți ajunge la Prior Carrier Information. În această secțiune va trebui să introduceți detalii despre acoperirea anterioară, inclusiv anul, numele transportatorului, numărul poliței, istoricul primelor pentru liniile de acoperire aplicabile și datele de intrare în vigoare și de expirare a poliței.
Acest Prior Carrier Information continuă pe pagina 4, oferindu-vă spații pentru istoricul suplimentar al transportatorului. Pe măsură ce vă deplasați în jos pe pagina 4, veți ajunge la secțiunea Istoricul pierderilor. În acest loc va trebui fie să bifați „nu” dacă nu au avut nicio cerere de despăgubire în perioadele anterioare ale poliței SAU să completați detaliile solicitate privind cererile de despăgubire.
Sfârșitul paginii 4 oferă spații pentru semnătura din partea producătorului și a asiguratului. Acestea nu vor fi necesare în timpul procesului de ofertare, dar vor trebui să fie obținute atunci când polița este legată.
Alte note importante:
Un formular Acord 125 care poate fi completat (precum și alte formulare Acord, precum și alte formulare Acord, cum ar fi Acord 130) ar trebui să fie disponibil în sistemul dvs. de gestionare a agenției. Puteți să completați formularul și apoi să trimiteți un Acord 125 PDF clientului pentru a-l revizui și semna.
Câteva dintre detaliile revizuite se vor precompleta în AMS-ul dumneavoastră. Acest lucru vă va economisi timp atunci când completați formularul Acord 125.
.