31 martie Va fi venitul meu eligibil pentru excluderea pensiei?
Foto: .com
Q. Excluderea pensiilor este disponibilă pentru cei care au un plan de pensii necontributive? Nu am contribuit la pensia mea, așa că asta înseamnă că nu mă voi califica pentru excluderea pensiei?- Pensionar
A. Pensia dvs. se va califica pentru excludere dacă îndepliniți anumite linii directoare.
Pentru a vă califica, dvs. – și/sau soțul/soția dvs. dacă depuneți o declarație comună – trebuie să aveți 62 de ani sau mai mult sau, din cauza unei dizabilități, să fiți eligibil pentru prestații de securitate socială și să aveți un venit brut de 100.000 de dolari sau mai puțin, a declarat Gerard Papetti, planificator financiar certificat și contabil public autorizat la U.S. Financial Services din Fairfield.
Excluderea pensiilor din 2019 permite cuplurilor căsătorite care depun în comun să excludă 80.000 de dolari din venit, cuplurile căsătorite care depun separat pot exclude 40.000 de dolari, iar persoanele singure și șefii de familie pot exclude 60.000 de dolari din venit.
Pentru 2020, pentru un cuplu căsătorit care depune în comun, excluderea este de 100.000 de dolari. Pentru o persoană căsătorită care depune separat, excluderea este de 50.000 de dolari. Iar pentru o persoană fizică care depune declarația ca un singur contribuabil sau cap de familie, excluderea este de 75.000 de dolari.
Papetti a declarat că, în scopul excluderii, venitul include: salarii, dobânzi impozabile, dividende, profituri nete din afaceri, câștiguri nete din înstrăinarea proprietății, pensii, anuități, retrageri IRA, venituri din parteneriate, venituri din S-Corporation, venituri nete din chirii, redevențe, brevete și drepturi de autor, câștiguri nete din jocuri de noroc, pensie alimentară și orice alt venit care este supus impozitului pe venit în New Jersey.
Cel puțin, unele venituri nu sunt incluse în scopul New Jersey: Veniturile din asigurări sociale și pensiile din sectorul privat sau public ca urmare a unei invalidități permanente sau totale primite înainte de vârsta de 65 de ani. Odată ce contribuabilul cu handicap împlinește vârsta de 65 de ani, venitul din pensie nu mai este scutit și este inclus. De asemenea, nu sunt incluse pensiile militare americane sau pensiile de urmaș, dobânzile scutite de impozit din dobânzile provenite din obligații ale statului New Jersey sau ale oricăreia dintre subdiviziunile sale politice și dobânzile provenite din obligații federale directe, cum ar fi obligațiunile de economii americane și bonurile, obligațiunile și bonurile de trezorerie americane.
Acum, pentru a răspunde la întrebarea dvs. specifică, Papetti a spus că următoarele venituri din pensii se califică pentru excludere:
- Toate pensiile guvernamentale de stat și locale, ale profesorilor și cele federale, atât contributive, cât și necontributive.
- Planurile Keogh, cunoscute și ca planuri de pensii și de participare la profit pentru parteneri și persoane care desfășoară activități independente
- Pensiile și anuitățile din sectorul privat, atât contributive, cât și necontributive.
- IRAs (fără a include sumele contribuite, deoarece nu au fost deductibile în scopul impozitului pe venit în N.J.).
Pe baza acestui lucru, venitul dvs. necontributiv este eligibil pentru excluderea pensiilor din New Jersey, a spus Papetti.
Email întrebările dvs. la
.
Acest articol a fost publicat inițial la 31 martie 2020.
NJMoneyHelp.com prezintă anumite principii și sfaturi generale de planificare financiară, dar nu ar trebui niciodată să fie privit ca un substitut pentru obținerea de sfaturi de la un consilier profesional personal care vă înțelege circumstanțele individuale unice.
.