Při zahájení kariéry v pojišťovnictví je velmi důležité, abyste se seznámili s aplikacemi používanými v systému Agency Management System (AMS). Pokračujte ve čtení a dozvíte se více podrobností o aplikacích, které budete denně používat ke správě informací o klientech.
Co jsou formuláře Acord?
Formuláře Acord jsou všeobecně uznávané dokumenty, které obsahují informace, jejichž vyplnění vyžaduje většina, ne-li všechny pojišťovny, aby mohly agentuře poskytnout zpětnou nabídku. Existuje několik formulářů Acord a každý z nich slouží ke specifickému účelu podle typu pojištění, které představuje. Ze všech formulářů se však jako první setkáte s formulářem Acord 125.
Co je to formulář Acord 125?
Formulář Acord 125 je znám spíše jako žádost o komerční pojištění. Tato žádost slouží k zaznamenání obecných informací o klientovi, včetně takových věcí, jako je místo podnikání a kontaktní údaje, popis činnosti, předchozí pojištění a škodní průběh.
Možná se na něj díváte a říkáte si, zda potřebujete vědět, jak vyplnit formulář accord 125? Odpověď zní ano! Tato žádost se používá téměř u každé komerční pojistné smlouvy, proto je důležité, abyste rozuměli tomu, jak vyplnit akord 125.
Podívejme se na několik klíčových bodů formuláře, kterým byste měli při vyplňování žádosti Acord 125 věnovat pozornost:
Strana 1 se zaměří na základní údaje, které společnost potřebuje k zahájení procesu upisování nebo hodnocení.
Samotný začátek formuláře vyžaduje údaje o agentuře. Tyto údaje za vás s největší pravděpodobností vyplní systém pro správu agentur, ale pokud vyplňujete mimo systém AMS, nezapomeňte požadované údaje zadat ručně.
Na pravé straně této části najdete také pole Stav transakce. Pokud tuto žádost připravujete k předložení dopravcům spolu s dalšími, budete chtít vybrat možnost „citace“.
Dalším oddílem, který budete chtít zkontrolovat, je oblast Lines of Business formuláře. Chvíli si prohlédněte uvedené možnosti pojištění a zaškrtněte všechny, které se na pojištěného vztahují.
Přejděte k části Informace o pojistné smlouvě, nezapomeňte uvést datum účinnosti a datum ukončení platnosti (kdy pojistka začne a skončí), zúčtovací plán s poznámkou, zda bude pojistné účtováno pojištěnému nebo agentuře, a také jaký platební plán si klient zvolil. V tomto řádku se také zobrazí pole Audit, které slouží k uvedení, jak často bude pojistka kontrolována. Nejběžnější je roční audit, takže do této části můžete zadat „A“.
Další část formuláře tvoří Informace o žadateli. V této části uvedete jmenovitě pojištěného spolu s jeho poštovní adresou, FEIN (federální identifikační číslo zaměstnavatele) nebo číslo sociálního pojištění (pouze pro fyzické osoby) a hlavní telefonní číslo do zaměstnání pojištěného. Rovněž budete chtít zaškrtnout políčko označující typ podniku. POKUD jsou na pojistné smlouvě uvedeni další pojištěnci, nezapomeňte zadat i tyto údaje.
Na straně 2 se dozvíte o něco více podrobností o podnikatelské činnosti, ale nezapomeňte vyplnit část Kontaktní údaje v horní části stránky, než budete pokračovat dále. Budete se chtít ujistit, že
uvedete typ kontaktu, jméno kontaktní osoby a telefonní číslo.
Dalším oddílem, který najdete na straně 2, jsou Informace o prostorách. Zde uvedete číslo místa a budovy (začněte číslem 1), adresu místa a budovy, jakož i další údaje uvádějící, zda se místo nachází uvnitř nebo vně hranic města, zda je pojištěný vlastníkem nebo nájemcem místa a počet zaměstnanců. Zbývající řádky v této části budou obsahovat údaje o příjmech a ploše, včetně ročních příjmů, plochy obsazené plochy, plochy přístupné veřejnosti a celkové plochy budovy, jakož i potvrzení, zda je část prostor pronajata jiným osobám. To vše slouží k určení výše pojistného.
Po vyplnění informací o prostorách je třeba zadat údaje o povaze podnikání. V první části tohoto oddílu budete muset zaškrtnout políčko vedle kategorie, která odpovídá typu podnikání pojištěného. V následující oblasti budete chtít uvést popis činnosti pojištěného.
Při procházení strany 2 se dále nachází oblast Další zájmy. Zde budete chtít zadat informace o všech stranách, které mají zájem na podnikání pojištěného. Zaškrtněte políčko, které se vás týká, a zadejte jméno a adresu dalšího zájmu.
Strana 3 slouží především ke shromažďování obecných informací. Na této stránce je řada 15 otázek, které byste měli vyplnit označením „ano“ nebo „ne“ v pravém sloupci. Některé otázky mohou vyžadovat další podrobnosti pro případné odpovědi „ano“, takže se ujistěte, že jste uvedli všechny potřebné informace
V dolní části této stránky dojdete k Prior Carrier Information (Informace o předchozím dopravci). V této části budete muset zadat údaje o předchozím pojištění včetně roku, názvu dopravce, čísla pojistné smlouvy, historie pojistného pro příslušné linie pojištění a data účinnosti a vypršení pojistné smlouvy.
Tyto Informace o předchozím nositeli pokračují na straně 4, která vám poskytuje místa pro další historii nositele pojištění. Když se posunete dolů po straně 4, dojdete k oddílu Historie ztrát. Na tomto místě budete muset buď zaškrtnout „ne“, pokud v předchozích pojistných obdobích neměli žádné pojistné události, NEBO vyplnit požadované údaje o pojistných událostech.
Konec strany 4 poskytuje místa pro podpis producenta a pojištěného. Ty nebudou vyžadovány během procesu citování, ale bude je třeba získat při vázání pojistné smlouvy.
Další důležité poznámky:
Ve vašem systému pro správu agentur by měl být k dispozici vyplnitelný formulář Acord 125 (stejně jako další formuláře Acord i jiné formuláře Acord, jako je Acord 130). Formulář můžete vyplnit a poté odeslat klientovi ke kontrole a podpisu soubor Acord 125 ve formátu PDF.
Některé z kontrolovaných údajů se ve vašem systému AMS předvyplní. To vám ušetří čas při vyplňování formuláře Acord 125.