31 Mar ¿Podrán mis ingresos acogerse a la exclusión de las pensiones?
Preguntas. ¿Pueden acogerse a la exclusión de la pensión quienes tienen un plan de pensiones no contributivo? No he contribuido a mi pensión, ¿significa esto que no podré optar a la exclusión de la pensión?- Jubilado
A. Su pensión calificará para la exclusión si usted cumple con ciertas directrices.
Para calificar, usted – y / o su cónyuge si usted está declarando conjuntamente – debe tener 62 años o más, o por una discapacidad, usted es elegible para los beneficios de la Seguridad Social, y tiene $ 100,000 o menos de ingresos brutos, dijo Gerard Papetti, un planificador financiero certificado y contador público certificado con U.S. Financial Services en Fairfield.
La exclusión de pensiones de 2019 permite que las parejas casadas que declaran conjuntamente puedan excluir 80.000 dólares de ingresos, los casados que declaran por separado pueden excluir 40.000 dólares y los solteros y jefes de familia pueden excluir 60.000 dólares de ingresos.
Para 2020, para una pareja casada que declara conjuntamente, la exclusión es de 100.000 dólares. Para una persona casada que declara por separado, la exclusión es de 50.000 dólares. Y para un individuo que declare como contribuyente único o cabeza de familia, la exclusión es de 75.000 dólares.
Papetti dijo que, a efectos de la exclusión, los ingresos incluyen: salarios, intereses imponibles, dividendos, beneficios netos de las empresas, ganancias netas de la disposición de la propiedad, pensiones, rentas vitalicias, retiros de IRA, ingresos de sociedades, ingresos de corporaciones S, ingresos netos de alquileres, regalías, patentes y derechos de autor, ganancias netas de juegos de azar, pensión alimenticia y cualquier otro ingreso que esté sujeto al impuesto sobre la renta de Nueva Jersey.
Algunos ingresos no se incluyen a efectos de Nueva Jersey: Los ingresos de la Seguridad Social y las pensiones del sector privado o público como consecuencia de una incapacidad permanente o total percibidos antes de los 65 años. Una vez que el contribuyente discapacitado cumple los 65 años, los ingresos por pensiones dejan de estar exentos y se incluyen. Tampoco se incluyen las prestaciones militares o de supervivencia de los Estados Unidos, los intereses exentos de impuestos de los intereses de las obligaciones del Estado de Nueva Jersey o de cualquiera de sus subdivisiones políticas y los intereses de las obligaciones federales directas, como los bonos de ahorro y las letras, bonos y pagarés del Tesoro de los Estados Unidos.
Ahora, para responder a su pregunta específica, Papetti dijo que los siguientes ingresos de jubilación califican para la exclusión:
- Todas las pensiones del gobierno estatal y local, de los maestros y federales tanto contributivas como no contributivas.
- Planes Keogh también conocidos como planes de pensiones y de participación en los beneficios para los socios y autónomos
- Pensiones del sector privado y rentas vitalicias tanto contributivas como no contributivas.
- IRAs (sin incluir las cantidades aportadas ya que no eran deducibles a efectos del impuesto sobre la renta de Nueva Jersey).
En base a esto, sus ingresos no contributivos son elegibles para la exclusión de pensiones de Nueva Jersey, dijo Papetti.
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Esta historia fue publicada originalmente el 31 de marzo de 2020.
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