31 Mar Mon revenu sera-t-il admissible à l’exclusion de la pension ?
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Q. L’exclusion de la pension est-elle disponible pour ceux qui ont un régime de pension non contributif ? Je n’ai pas cotisé à ma pension, cela signifie-t-il que je ne serai pas admissible à l’exclusion de la pension ? – Retraité
A. Votre pension sera admissible à l’exclusion si vous répondez à certaines directives.
Pour être admissible, vous – et/ou votre conjoint si vous faites une déclaration conjointe – devez avoir 62 ans ou plus, ou en raison d’un handicap, vous êtes admissible aux prestations de sécurité sociale, et vous avez 100 000 $ ou moins de revenu brut, a déclaré Gerard Papetti, un planificateur financier certifié et un expert-comptable certifié avec U.S. Financial Services à Fairfield.
L’exclusion de la pension de 2019 permet aux couples mariés qui déposent conjointement peuvent exclure 80 000 $ de revenu, les mariés déposant séparément peuvent exclure 40 000 $ et les célibataires et les chefs de famille peuvent exclure 60 000 $ de revenu.
Pour 2020, pour un couple marié déposant conjointement, l’exclusion est de 100 000 $. Pour une personne mariée déposant séparément, l’exclusion est de 50 000 $. Et pour un individu déclarant en tant que contribuable unique ou chef de famille, l’exclusion est de 75 000 $.
Papetti a déclaré qu’aux fins de l’exclusion, le revenu comprend : les salaires, les intérêts imposables, les dividendes, les bénéfices nets des entreprises, les gains nets de la cession de biens, les pensions, les rentes, les retraits IRA, les revenus de partenariat, les revenus des sociétés S, les revenus nets des loyers, les redevances, les brevets et les droits d’auteur, les gains nets de jeu, les pensions alimentaires et tout autre revenu soumis à l’impôt sur le revenu du New Jersey.
Certains revenus ne sont pas inclus aux fins du New Jersey : Les revenus de la sécurité sociale et des pensions du secteur privé ou public en raison d’une invalidité permanente ou totale perçus avant l’âge de 65 ans. Dès que le contribuable handicapé atteint l’âge de 65 ans, le revenu de pension n’est plus exonéré et est inclus. Ne sont pas non plus inclus les prestations militaires américaines ou les prestations de pension de survivant, les intérêts exonérés d’impôt provenant d’obligations de l’État du New Jersey ou de l’une de ses subdivisions politiques et les intérêts provenant d’obligations fédérales directes, telles que les obligations d’épargne américaines et les bons, obligations et billets du Trésor américain.
Maintenant, pour répondre à votre question spécifique, Papetti a dit que les revenus de retraite suivants sont admissibles à l’exclusion :
- Toutes les pensions des gouvernements étatiques et locaux, des enseignants et du gouvernement fédéral, à la fois contributives et non contributives.
- Les plans Keogh également connus comme des plans de retraite et de participation aux bénéfices pour les partenaires et les travailleurs indépendants
- Les pensions et les rentes du secteur privé, à la fois contributives et non contributives.
- LesIRAs (n’incluant pas les montants cotisés car ils n’étaient pas déductibles aux fins de l’impôt sur le revenu du N.J.).
Sur cette base, votre revenu non contributif est admissible à l’exclusion des pensions du New Jersey, a déclaré Papetti.
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Cette histoire a été initialement publiée le 31 mars 2020.
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