TurboTax utilise un « rabais militaire » pour inciter les troupes à payer pour remplir leurs impôts

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Cette histoire a été copubliée avec The Military Times.

Dans des promotions, des communiqués de presse et des tweets empreints de patriotisme, TurboTax fait la promotion d’offres spéciales pour les membres du service militaire, promettant de les aider à remplir leurs déclarations de revenus en ligne gratuitement ou à prix réduit.

Pourtant, certains membres du service qui ont fait leur déclaration en se rendant sur la page de renvoi de TurboTax Military ont dit à ProPublica qu’on leur avait facturé jusqu’à 150 $ – même si, en vertu d’un accord avec le gouvernement, les membres du service qui gagnent moins de 66 000 $ sont censés pouvoir faire leur déclaration sur TurboTax gratuitement.

Liz Zimmerman est une mère de deux filles adolescentes et d’un bambin qui vit avec son mari, un premier maître de la marine, à Bettendorf, dans l’Iowa, juste en face de l’installation militaire de Rock Island. Lorsque Mme Zimmerman a voulu faire sa déclaration d’impôts cette année, elle a cherché sur Google « préparation d’impôts gratuits pour les militaires » et, comme elle l’a rappelé dans une interview, TurboTax a été le premier lien qui est apparu, promettant « impôts gratuits pour les militaires ». Elle a cliqué et est arrivée sur le site orné de drapeaux américains miniatures.

Mais lorsque Zimmerman est arrivée à la fin du processus, TurboTax lui a facturé 60 dollars, même si la famille gagne moins que le seuil de revenu de 66 000 dollars pour faire une déclaration gratuite. « J’ai un enfant qui porte un appareil dentaire et un autre qui va à l’école maternelle. 60 dollars, c’est l’équivalent d’une demi-semaine d’épicerie », a-t-elle déclaré. « Qui a besoin d’une soirée entre amis ce mois-ci ? Au moins, j’ai rempli mes déclarations de revenus. »

Dans la version commerciale de TurboTax qui inclut la « remise militaire », les clients sont facturés en fonction des formulaires fiscaux qu’ils remplissent. Les Zimmerman ont utilisé un formulaire pour demander un crédit d’épargne-retraite que TurboTax a nécessité une mise à niveau payante pour remplir. S’ils avaient commencé à partir de la page d’atterrissage de TurboTax Free File au lieu de la page militaire, ils auraient pu déposer gratuitement.

Comme beaucoup d’autres sociétés de préparation de déclarations de revenus, Intuit, le fabricant de TurboTax, participe au programme Free File avec l’IRS, dans le cadre duquel l’industrie offre à la plupart des Américains une déclaration de revenus gratuite. En contrepartie, l’IRS accepte de ne pas créer son propre système de déclaration gratuite qui ferait concurrence aux sociétés. Mais peu de ceux qui sont éligibles utilisent le programme, en partie parce que les sociétés commercialisent agressivement des versions payantes, induisant souvent les clients en erreur. Nous avons documenté comment Intuit avait délibérément rendu sa version Free File difficile à trouver, y compris en la cachant des moteurs de recherche.

Dans une déclaration, le porte-parole d’Intuit, Rick Heineman, a déclaré : « Intuit soutient depuis longtemps les militaires actifs et les anciens combattants, à la fois dans la déclaration de leurs impôts et dans leurs communautés, à l’étranger, et sur le lieu de travail d’Intuit. Il a ajouté : « Intuit est fier de soutenir les militaires actifs, y compris les millions d’hommes et de femmes en uniforme qui ont rempli leur déclaration de revenus entièrement gratuitement en utilisant TurboTax. »

Pour trouver la page de destination Free File de TurboTax, les militaires doivent généralement passer par le site Web de l’IRS. TurboTax Military, en revanche, est promu sur la page d’accueil de l’entreprise et ailleurs. Commencer par la page d’atterrissage Military dirige de nombreux utilisateurs vers des produits payants, même lorsqu’ils sont éligibles pour obtenir le même service gratuitement en utilisant l’édition Free File.

Un communiqué de presse d’Intuit cette année a annoncé « TurboTax Offers Free Filing for Military E1- E5 » – mais renvoie les utilisateurs à TurboTax Military et ne mentionne pas l’option Free File réelle. (La promotion de cette option a été faite sur le fil Twitter de l’entreprise avec la photo souriante d’une femme en treillis devant sa maison de banlieue. Les recherches Google pour « TurboTax military », « TurboTax for soldiers » et « TurboTax for troops » produisent toutes des résultats de premier plan envoyant les utilisateurs vers la page TurboTax Military.

Ce site propose une « réduction militaire ». Certains militaires peuvent l’utiliser pour faire leur déclaration gratuitement, en fonction de leur niveau de rémunération et de leur situation fiscale. D’autres sont informés – seulement après avoir saisi leurs données fiscales – qu’ils devront payer.

Dans un cas, le quartier-maître Laurell, un infirmier de la marine qui ne voulait pas que son nom complet soit utilisé, a été facturé même s’il gagne moins de 66 000 $. TurboTax a facturé à Laurell 95 $ cette année et 100 $ l’année dernière, selon ses reçus.

« Je suis bouleversé et troublé que TurboTax puisse intentionnellement tromper les membres de l’armée », a déclaré Laurell, qui est dans le service depuis une décennie.

À l’aide de reçus, de déclarations de revenus et d’autres documents, nous avons vérifié les comptes de quatre membres du service qui ont été facturés par TurboTax alors qu’ils étaient admissibles à utiliser Free File. Il s’agit d’un sous-lieutenant de l’armée de terre, d’un infirmier de la marine et d’un yeoman de la marine.

Le régulateur de New York qui enquête sur TurboTax examine également la question militaire, selon une personne familière avec la sonde.

Les militaires en service actif ont un accès plus large aux produits Free File que les autres contribuables. Tous les Américains qui gagnent moins de 66 000 dollars peuvent utiliser les produits proposés par l’une des 12 entreprises participantes au programme. Mais chaque entreprise impose alors des conditions d’éligibilité supplémentaires, parfois déroutantes, en fonction du revenu, de l’âge et de la localisation.

Ces conditions supplémentaires ne sont pas imposées aux militaires pour la plupart des produits Free File.

L’édition Free File de TurboTax, par exemple, est disponible pour les militaires en service actif et les réservistes qui gagnent moins de 66 000 $ de revenu brut ajusté, contre un seuil de 34 000 $ pour tous les autres.

On ne sait pas exactement combien de membres des services ont été facturés par TurboTax, alors qu’ils auraient pu déposer leur dossier gratuitement. La société a refusé de répondre aux questions à ce sujet.

Jennifer Davis, directrice adjointe des relations gouvernementales de l’Association nationale des familles de militaires, a déclaré que le groupe est préoccupé par les conclusions de ProPublica concernant les Américains facturés pour des services fiscaux qui devraient être gratuits. « En tant qu’organisation qui se consacre à l’amélioration du bien-être des familles de militaires, nous sommes préoccupés par le fait que de nombreuses familles de militaires sont également devenues la proie de ces actions frauduleuses », a-t-elle déclaré. Mme Davis a souligné que les membres des services disposent d’une gamme d’autres options de déclaration d’impôts gratuite, y compris une aide en personne sur de nombreuses bases et une option en ligne par le biais du ministère de la Défense appelée MilTax.

Nous avons testé TurboTax Military et TurboTax Free File en utilisant les informations fiscales d’un marin de la marine basé en Virginie et de sa femme graphiste avec un revenu familial de 53 000 $.

Les expériences de déclaration avaient juste une différence majeure : TurboTax Military a essayé de nous mettre à niveau ou de nous convaincre de payer pour des produits annexes à six reprises. Nous avons refusé ces suppléments à chaque fois. Finalement, le programme nous a dit que nous devions payer 159,98 $ pour terminer la déclaration.

Et ce  » rabais militaire  » ? 5 dollars en tout et pour tout.

Dans la version Free File, en revanche, nous avons pu effectuer un dépôt totalement gratuit.

Here’s what happened when we landed on TurboTax Military:

The software took us through filing our taxes in the standard question-answer format used across all TurboTax products. We entered the sailor’s employer and income information.

Then TurboTax told us we were going to save some money because of our service.

« Congrats! You qualify for our Enlisted military discount. »

We were then repeatedly offered other paid products.

TurboTax recommended we purchase « +PLUS, » which promises « 24/7 tax return access » and other services for $19.99.

We were offered « TurboTaxLive » — access to advice from a CPA — for $194.99 $.

On nous a également proposé « MAX », qui comprend une défense contre les audits et une assurance contre la perte d’identité pour 59 $.99 $ (une bonne affaire, suggère l’entreprise, car ces produits représentent une  » valeur de 125 $ « ).

Nous avons rejeté toutes ces offres. Nous avons fini de déclarer le revenu militaire du marin et avons ajouté le revenu 1099 de 15 000 $ de sa femme et ses modestes dépenses professionnelles.

Quand nous avons eu fini de saisir leurs informations, le logiciel nous a annoncé une mauvaise nouvelle : Nous devrions passer à TurboTax Self-Employed pour 114,99 $ (moins 5 $ grâce au rabais militaire).

En plus de cela, on nous a facturé 44,99 $ pour la déclaration des impôts de l’État de Virginie, ce qui porte notre total à 159 $.98 $.

Lorsque nous avons commencé sur TurboTax Free File au lieu de TurboTax Military et que nous avons saisi les mêmes informations, l’expérience de déclaration était pratiquement identique, avec deux différences majeures : On ne nous a pas présenté de produits annexes tels que la défense contre les vérifications et le prix final était de 0 $.

Alors que la famille du marin était admissible à Free File, TurboTax Military ne nous a jamais dirigés vers ce produit, même après avoir entré un revenu familial inférieur à 66 000 $.

Le 10 mai, le département des services financiers de New York a envoyé une demande de documents à USAA, la compagnie d’assurance qui s’adresse aux membres des services, selon une personne familière avec l’enquête. USAA fait la promotion de TurboTax Military, et le DFS, qui réglemente les compagnies d’assurance, a demandé des documents relatifs à toute transaction avec Intuit et d’autres sociétés de préparation de déclarations de revenus. Deux autres compagnies d’assurance, Progressive et AAA, ont également reçu des demandes de dossiers de la part du DFS. Les porte-parole des trois compagnies n’ont pas répondu aux demandes de commentaires.

TurboTax a d’abord lancé l’édition militaire en 2012. « TurboTax a une longue histoire de soutien aux militaires et beaucoup de nos employés ont servi notre pays », a déclaré le chef de TurboTax de l’époque dans le communiqué de presse de la société.

Cela a apparemment été une affaire lucrative. Lors d’une conférence téléphonique sur les résultats six mois plus tard, Brad Smith, alors PDG d’Intuit, s’est vanté « d’avoir enregistré une croissance à deux chiffres cette saison grâce aux segments des militaires et des clients natifs du numérique. »

« Compte tenu de notre échelle et de nos capacités en matière de données, a-t-il ajouté, nous prévoyons d’étendre cet avantage à encore plus de contribuables la saison prochaine. » Smith est maintenant président exécutif du conseil d’administration d’Intuit.

La semaine dernière, une action collective a été déposée contre Intuit par un cabinet d’avocats représentant un Marine, Laura Nichols, qui a été facturé par TurboTax alors qu’elle était admissible à déposer gratuitement, selon la plainte. La plainte cite les précédents reportages de ProPublica sur la question. La société a refusé de commenter.

Vous avez utilisé TurboTax Military ? Veuillez nous parler de votre expérience.

Vous avez travaillé pour Intuit ou une autre société de préparation de déclarations de revenus ? Nous souhaitons également avoir de vos nouvelles. Remplissez notre questionnaire ou contactez Justin à l’adresse [email protected] ou via Signal au 774-826-6240.

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