AProPublica egy nonprofit hírszerkesztőség, amely a hatalommal való visszaéléseket vizsgálja. Iratkozzon fel, hogy megkapja a legnagyobb történeteinket, amint azok megjelennek.
Ez a történet a The Military Times-szal közösen jelent meg.
A TurboTax hazafiságtól átitatott promóciókban, sajtóközleményekben és tweetekben különleges ajánlatokat hirdet a katonai szolgálat tagjainak, és azt ígéri, hogy ingyen vagy kedvezményesen segít nekik az online adóbevallásban.
Mégis néhány katonatiszt, aki a TurboTax Military céloldalán keresztül nyújtotta be az adóbevallását, azt mondta a ProPublicának, hogy akár 150 dollárt is felszámítottak nekik – annak ellenére, hogy a kormánnyal kötött megállapodás szerint a 66 000 dollár alatt kereső katonatiszteknek ingyen kellene benyújtaniuk a TurboTax szolgáltatását.
Liz Zimmerman két tizenéves lány és egy kisgyermek édesanyja, aki férjével, a haditengerészet altisztjével él Bettendorfban, Iowában, a Rock Island katonai létesítménytől éppen a folyó túloldalán. Amikor Zimmerman idén meg akarta csinálni az adóbevallását, rákeresett a Google-ban az “adókészítés katonai ingyenes” kifejezésre, és egy interjúban felidézte, hogy a TurboTax volt az első felbukkanó link, amely “ingyenes katonai adót” ígért. Rákattintott, és a miniatűr amerikai zászlókkal díszített oldalra érkezett.
De amikor Zimmerman a folyamat végére ért, a TurboTax 60 dollárt számolt fel neki, annak ellenére, hogy a család a 66 000 dolláros jövedelemhatár alatt keres az ingyenes benyújtáshoz. “Van egy fogszabályzós és egy óvodás gyerekem; 60 dollár fél heti élelmiszert jelent” – mondta. “Kinek van szüksége randevúra ebben a hónapban? Legalább beadtam az adóbevallásomat.”
A TurboTax kereskedelmi változatában, amely tartalmazza a “katonai kedvezményt”, az ügyfeleknek az általuk benyújtott adóbevallások alapján kell fizetniük. Zimmermanék egy olyan nyomtatványt használtak a nyugdíjcélú megtakarítási hitel igényléséhez, amelynek benyújtásához a TurboTaxnak fizetős frissítésre volt szüksége. Ha a katonai oldal helyett a TurboTax Free File céloldaláról indultak volna, akkor ingyenesen nyújthatták volna be a dokumentumokat.
Mint sok más adóelőkészítő cég, az Intuit, a TurboTax gyártója is részt vesz az IRS Free File programjában, amelynek keretében az iparág a legtöbb amerikai számára ingyenes adóbevallást kínál. Cserébe az IRS vállalja, hogy nem hoz létre saját ingyenes bejelentési rendszert, amely versenyezne a vállalatokkal. A jogosultak közül azonban kevesen veszik igénybe a programot, részben azért, mert a cégek agresszívan forgalmazzák a fizetős változatokat, gyakran megtévesztve az ügyfeleket. Dokumentáltuk, hogy az Intuit szándékosan megnehezítette a Free File verziójának megtalálását, többek között azzal, hogy elrejtette azt a keresőmotorok elől.”
Az Intuit szóvivője, Rick Heineman nyilatkozatában elmondta: “Az Intuit régóta támogatja az aktív katonákat és a veteránokat, mind az adóbevallásukban, mind a közösségeikben, a tengerentúlon és az Intuit munkahelyén”. Hozzátette: “Az Intuit büszke arra, hogy támogatja az aktív katonákat, beleértve azt a több millió egyenruhás férfit és nőt, akik a TurboTax segítségével teljesen ingyen adták be adóbevallásukat.”
A TurboTax Free File céloldalának megtalálásához a szolgálati tagoknak általában az IRS weboldalán kell átmenniük. A TurboTax Military ezzel szemben a vállalat főoldalán és máshol is népszerűsítve van. A Military landing page-en keresztül történő indulás sok felhasználót fizetős termékekhez irányít, még akkor is, ha a Free File kiadással ingyenesen megkaphatnák ugyanazt a szolgáltatást.
Az Intuit sajtóközleménye idén bejelentette: “TurboTax Offers Free Filing for Military E1- E5” – de a felhasználókat a TurboTax Military-ra utalja, és nem említi a tényleges Free File opciót. (Az E1-E5 a katonai fizetési osztályokra utal.) Ezt a cég Twitter-oldalán egy mosolygós képpel reklámozták, amelyen egy katonaruhát viselő nő látható külvárosi otthona előtt. A “TurboTax military”, a “TurboTax for soldiers” és a “TurboTax for troops” Google-keresések mindegyike a TurboTax Military oldalra küldi a felhasználókat.
Az oldal “katonai kedvezményt” kínál. Egyes szolgálati tagok a fizetési fokozatuktól és az adózási helyzetüktől függően ingyenesen tölthetik ki a fájlokat. Másokat – csak az adóadataik megadása után – tájékoztatnak arról, hogy fizetniük kell.
Egy esetben Laurell altisztet, a haditengerészet kórházi szanitécét, aki nem akarta, hogy teljes nevét használják, annak ellenére felszámították, hogy 66 000 dollár alatt keres. A TurboTax idén 95 dollárt, tavaly pedig 100 dollárt számolt fel Laurellnek, amint azt a számlái mutatják.
“Feldúlt vagyok és nyugtalanít, hogy a TurboTax szándékosan félrevezeti a katonaság tagjait” – mondta Laurell, aki egy évtizede szolgál a hadseregben.
A számlák, adóbevallások és egyéb dokumentumok alapján ellenőriztük négy olyan katona számláját, akiket a TurboTax annak ellenére számlázott ki, hogy jogosultak voltak a Free File használatára. Köztük van egy hadseregbeli alhadnagy, egy haditengerészeti kórházi tiszthelyettes és egy haditengerész.
A TurboTaxot vizsgáló New York-i szabályozó hatóság is vizsgálja a katonai ügyet, a vizsgálatot ismerő személy szerint.
A hadsereg aktív szolgálatot teljesítő tagjai nagyobb hozzáférést kapnak a Free File termékekhez, mint más adófizetők. Minden amerikai, aki 66 000 dollár alatt keres, használhatja a programban részt vevő 12 cég valamelyikének termékeit. De minden egyes vállalat további, néha zavaros jogosultsági követelményeket támaszt jövedelem, életkor és lakóhely alapján.
A Free File termékek többségénél ezek a további követelmények nem vonatkoznak a szolgálati tagokra.
A TurboTax Free File kiadása például azon aktív katonák és tartalékosok számára érhető el, akiknek a korrigált bruttó jövedelme nem éri el a 66 000 dollárt, míg mindenki másnak 34 000 dollár a küszöbérték.
Nem világos, hogy a TurboTax hány katonatisztnek számolt fel díjat, holott ők ingyen nyújthatták volna be a kérelmüket. A vállalat nem kívánt válaszolni az ezzel kapcsolatos kérdésekre.
Jennifer Davis, a National Military Family Association kormányzati kapcsolatokért felelős igazgatóhelyettese elmondta, hogy a csoportot aggasztják a ProPublica megállapításai arról, hogy az amerikaiaknak olyan adószolgáltatásokért kell fizetniük, amelyeknek ingyenesnek kellene lenniük. “A katonai családok jólétének javításával foglalkozó szervezetként aggódunk amiatt, hogy sok katonai család is áldozatul esett ezeknek a csalárd akcióknak” – mondta. Davis rámutatott, hogy a szolgálati tagoknak számos más ingyenes adóbevallási lehetőségük is van, beleértve a személyes segítséget számos bázison és a MilTax nevű, a védelmi minisztériumon keresztül elérhető online lehetőséget.
Teszteltük a TurboTax Military és a TurboTax Free File programot egy virginiai haditengerészeti tengerész és grafikus felesége adóadataival, akiknek háztartási jövedelme 53 000 dollár volt.
A bevallási tapasztalatok között csak egy jelentős különbség volt: A TurboTax Military hatszor próbált minket frissíteni vagy meggyőzni, hogy fizessünk a melléktermékekért. Minden alkalommal visszautasítottuk ezeket az extrákat. Végül a program közölte velünk, hogy 159,98 dollárt kell fizetnünk a bejelentés befejezéséhez.
És az a “katonai kedvezmény”? Mindössze 5 dollár.
A Free File verzióban ezzel szemben teljesen ingyen iktathattunk.
Here’s what happened when we landed on TurboTax Military:
The software took us through filing our taxes in the standard question-answer format used across all TurboTax products. We entered the sailor’s employer and income information.
Then TurboTax told us we were going to save some money because of our service.
“Congrats! You qualify for our Enlisted military discount.”
We were then repeatedly offered other paid products.
TurboTax recommended we purchase “+PLUS,” which promises “24/7 tax return access” and other services for $19.99.
We were offered “TurboTaxLive” — access to advice from a CPA — for $194.99,
A “MAX”-ot is felajánlották nekünk, amely könyvvizsgálati védelmet és identitásvesztés elleni biztosítást tartalmaz 59 dollárért.99 dollárért (a vállalat szerint ez jó ajánlat, mivel a termékek “125,00 dolláros értéket” képviselnek).
Az ajánlatok mindegyikét elutasítottuk. Befejeztük a tengerész katonai jövedelmének bejelentését, és hozzáadtuk a felesége 15 000 dolláros 1099-es jövedelmét és szerény üzleti költségeit.
Amikor befejeztük az adatok bevitelét, a szoftver rossz híreket közölt: A TurboTax Self-Employed szoftverre kellene frissítenünk 114,99 dollárért (mínusz 5 dollár a katonai kedvezménynek köszönhetően).
Ezeken felül még 44,99 dollárt kellett fizetnünk Virginia állam adójáért, ami összesen 159 dollárt jelentett.98.
Amikor a TurboTax Military helyett a TurboTax Free File alkalmazással indultunk, és ugyanazokat az adatokat adtuk meg, a benyújtás élménye gyakorlatilag azonos volt, két jelentős különbséggel: Nem kaptunk olyan melléktermékeket, mint az auditvédelem, és a végső ár 0 dollár volt.
Míg a tengerész családja jogosult volt a Free File szolgáltatásra, a TurboTax Military soha nem irányított minket a termékhez, még azután sem, hogy 66 000 dollár alatti családi jövedelmet adtunk meg.
Május 10-én a New York-i Pénzügyi Szolgáltatások Minisztériuma dokumentumkérést küldött az USAA-nak, a szolgálati tagokat kiszolgáló biztosítótársaságnak, a vizsgálatot ismerő személy szerint. Az USAA a TurboTax Military-t népszerűsíti, és a DFS, amely a biztosítótársaságokat szabályozza, az Intuit és más adóelőkészítő cégekkel kötött esetleges üzletekkel kapcsolatos feljegyzéseket kért. Két másik biztosítótársaság, a Progressive és az AAA szintén kapott iratkérést a DFS-től. A három vállalat szóvivői nem válaszoltak a megkeresésekre.
A TurboTax először 2012-ben dobta piacra a Military Editiont. “A TurboTax régóta támogatja a hadsereget, és számos alkalmazottunk szolgálta hazánkat” – mondta a TurboTax akkori vezetője a vállalat sajtóközleményében.
A jelek szerint jövedelmező üzletnek bizonyult. Egy hat hónappal későbbi eredménybeszélgetésen az Intuit akkori vezérigazgatója, Brad Smith büszkélkedett azzal, hogy “ebben a szezonban kétszámjegyű növekedést tapasztaltunk a katonai és a digitális bennszülött ügyfélszegmensekből.”
“Tekintettel a méretünkre és az adatképességeinkre”, mondta, “azt tervezzük, hogy ezt az előnyt a következő szezonban még több adófizetőre kiterjesztjük”. Smith jelenleg az Intuit igazgatótanácsának ügyvezető elnöke.”
A múlt héten csoportos keresetet nyújtott be az Intuit ellen egy ügyvédi iroda, amely egy tengerészgyalogost, Laura Nichols-t képviseli, akit a TurboTax annak ellenére számlázott ki, hogy a panasz szerint jogosult volt az ingyenes benyújtásra. A kereset a ProPublica korábbi, az üggyel kapcsolatos tudósítására hivatkozik. A vállalat nem kívánt nyilatkozni.
Használta a TurboTax Military szolgáltatást? Kérjük, meséljen nekünk a tapasztalatairól.
Munkálkodott már az Intuitnak vagy más adóelőkészítő cégnek? Önről is szeretnénk hallani. Töltse ki kérdőívünket, vagy lépjen kapcsolatba Justinnal a [email protected] címen vagy a Signalon keresztül a 774-826-6240-es számon.