Amint elkezdi a biztosítási karrierjét, fontos, hogy megismerje az ügynökségi irányítási rendszerben (AMS) használt alkalmazásokat. Olvasson tovább, ha további részleteket szeretne megtudni azokról az alkalmazásokról, amelyeket nap mint nap használni fog az ügyféladatok kezelésére.
Mi az Acord űrlap?
Az ACORD űrlapok általánosan elismert dokumentumok, amelyek olyan információkat tartalmaznak, amelyeket a legtöbb, ha nem az összes biztosítótársaságnak ki kell töltenie ahhoz, hogy ajánlatot adjon vissza az ügynökségnek. Többféle Acord-formanyomtatvány létezik, és mindegyik az általa képviselt fedezet típusának sajátos célját szolgálja. Az összes nyomtatvány közül azonban az első, amellyel találkozhat, az Acord 125.
Mi az Acord 125 nyomtatvány?
Az Acord 125 nyomtatványt közismertebb nevén kereskedelmi biztosítási kérelemként ismerik. Ezt a kérelmet az általános ügyféladatok rögzítésére használják, beleértve olyan dolgokat, mint az üzlet helye és elérhetősége, az üzlet leírása, a korábbi biztosítási és veszteségtörténet.
Elképzelhető, hogy ezt nézi, és azon tűnődik, hogy tudnia kell, hogyan kell kitölteni a accord 125-öt? A válasz az, hogy igen! Ezt az alkalmazást szinte minden kereskedelmi biztosítási kötvényen használják, ezért fontos, hogy megértse, hogyan kell kitölteni az Acord 125-öt.
Nézzük át az űrlap néhány kulcsfontosságú pontját, amelyekre az Acord 125 kitöltésekor mindenképpen érdemes odafigyelnie:
Az 1. oldal azokra az alapokra összpontosít, amelyekre a társaságnak szüksége van a kockázatvállalási vagy minősítési folyamat megkezdéséhez.
A nyomtatvány legelején az ügynökség adataira van szükség. Az Agency Management System nagy valószínűséggel kitölti Ön helyett ezeket az adatokat, de ha az AMS-en kívül tölti ki, győződjön meg róla, hogy kézzel adja meg a szükséges adatokat.
A rész jobb oldalán található a tranzakció státuszára vonatkozó mező is. Ha ezt a kérelmet úgy készíti elő, hogy másokkal együtt nyújtsa be a fuvarozóknak, akkor az “idézet” lehetőséget kell kiválasztania.
A következő szakasz, amelyet át kell néznie, az űrlap Üzletágak területe. Szánjon egy percet arra, hogy átnézze a felsorolt biztosítási lehetőségeket, és jelölje be mindazokat, amelyek a biztosítottra vonatkoznak.
Lépjünk tovább a kötvényinformációkhoz, mindenképpen tüntesse fel a hatálybalépés és a lejárat dátumát (mikor kezdődik és mikor ér véget a biztosítás), a számlázási tervet, megjegyezve, hogy a biztosítottnak vagy az ügynökségnek számlázzák-e ki a díjat, valamint azt, hogy az ügyfél milyen fizetési tervet választott. Ebben a sorban látni fog egy mezőt is az Auditáláshoz, amely azt jelzi, hogy a kötvényt milyen gyakran fogják ellenőrizni. A leggyakoribb az éves ellenőrzés, így ebbe a részbe egy “A”-t írhat be.
A nyomtatványon ezután következik a kérelmező adatai. Ebben a részben adja meg a Megnevezett biztosítottat a levelezési címével együtt, a FEIN (szövetségi munkáltatói azonosító szám) vagy a társadalombiztosítási szám (csak magánszemélyek esetében) és a biztosított fő üzleti telefonszámát. A vállalkozás típusát jelző négyzetet is be kell jelölnie. Ha vannak más megnevezett biztosítottak is, akiket meg kell nevezni a kötvényen, akkor ezeket az adatokat is adja meg.
A 2. oldalon részletesebben ismertetjük az üzleti tevékenységet, de mielőtt továbblépne, töltse ki a lap tetején található Elérhetőségi adatok részt. Ügyelni kell arra, hogy a
Adja meg a kapcsolattartó típusát, a kapcsolattartó nevét és telefonszámát.
A következő szakasz, amelyet a 2. oldalon talál, a telephelyi információk. Itt kell megadni a telephely és az épület számát (az 1-gyel kezdődik), a telephely és az épület címét, valamint egyéb adatokat, amelyek azt mutatják, hogy a telephely a városhatáron belül vagy kívül van-e, hogy a biztosított a telephely tulajdonosa vagy bérlője, valamint az alkalmazottak számát. E szakasz további sorai a bevételre és a négyzetméterre vonatkozó adatokat tartalmazzák, beleértve az éves bevételt, az elfoglalt terület négyzetméterét, a nyilvánosság számára nyitott területet és az épület teljes területét, valamint annak megerősítését, hogy a helyiségek egy része bérbe van-e adva másoknak vagy sem. Mindezek segítenek a biztosított biztosítási díj meghatározásában.
Amikor kitöltötte a helyiségadatokat, meg kell adnia a vállalkozás jellegének adatait. Ennek a szakasznak az első részében be kell jelölnie egy négyzetet a biztosított vállalkozási típusának megfelelő kategória mellett. Az alábbi területen a biztosított tevékenységének leírását kell megadnia.
A 2. oldalon továbbhaladva legközelebb a További érdekek területet találja. Itt kell megadnia minden olyan fél adatait, akinek érdekeltsége van a biztosított vállalkozásában. Jelölje be a megfelelő négyzetet, és adja meg a további érdekeltség nevét és címét.
A 3. oldal elsősorban az általános információk gyűjtésére szolgál. Ezen az oldalon egy 15 kérdésből álló kérdéssorozat található, amelyet a jobb oldali oszlopban az “igen” vagy “nem” megjelölésével mindenképpen ki kell töltenie. Néhány kérdés további részleteket igényelhet az “igen” válaszokhoz, ezért ügyeljen arra, hogy minden szükséges információt megadjon
Az oldal alján a Korábbi fuvarozói információkhoz érkezik. Ebben a részben meg kell adnia a korábbi fedezet adatait, beleértve az évet, a biztosítótársaság nevét, a kötvényszámot, a vonatkozó fedezeti sorok díjtörténetét, valamint a kötvény hatálybalépésének és lejáratának dátumát.
Ez a korábbi biztosítótársasági adatok a 4. oldalon folytatódik, ahol további biztosítótársasági adatok megadására van lehetőség. A 4. oldalon lefelé haladva a Kártörténet szakaszhoz érkezik. Ezen a helyen vagy be kell jelölnie a “nem”-et, ha a korábbi biztosítási időszakokban nem volt kárigénye, VAGY ki kell töltenie a kért kárigényadatokat.
A 4. oldal végén a gyártó és a biztosított aláírására van lehetőség. Ezekre nem lesz szükség az ajánlattételi folyamat során, de a kötvény megkötésekor be kell szerezni őket.
Egyéb fontos megjegyzések:
Az Acord 125 kitölthető űrlapnak (valamint más Acord űrlapoknak, valamint más Acord űrlapoknak, például az Acord 130-nak) rendelkezésre kell állnia az Ügynökség-kezelő rendszerében. Kitöltheti az űrlapot, majd elküldheti az Acord 125 PDF formátumot az ügyfélnek, hogy ellenőrizze és aláírja.
A felülvizsgált adatok egy része előre kitöltődik az AMS-ében. Ez időt takarít meg Önnek az Acord 125 nyomtatvány kitöltése során.