10 cose da sapere sul trust testamentario

Con così tanti tipi di trust là fuori, potreste chiedervi cosa distingue un trust testamentario dagli altri.

Di seguito troverete le risposte alle domande più frequenti sul trust testamentario.

Cos’è un trust testamentario?

Un trust testamentario è un trust contenuto nelle ultime volontà e nel testamento.

Prevede la distribuzione di tutto o parte del patrimonio e spesso i proventi di una polizza di assicurazione sulla vita della persona che istituisce il trust.

Può esserci più di un trust testamentario per testamento.

Per chi vengono create le amministrazioni fiduciarie testamentarie?

Generalmente, le amministrazioni fiduciarie testamentarie sono create per bambini piccoli, parenti con disabilità, o altri che possono ereditare una grande somma di denaro che entra nel patrimonio alla morte del testatore.

Come viene creata una amministrazione fiduciaria testamentaria?

Un trust testamentario è previsto in un ultimo testamento dal “settlor”, che nomina un “trustee” per gestire i fondi nel trust fino a quando il “beneficiario”, o la persona che riceve il denaro, prende il controllo.

Quando viene creato un trust testamentario?

Il trust entra in funzione al completamento del processo di successione dopo la morte della persona che lo ha creato a beneficio dei suoi figli o altri.

Nota: Questo differisce dai trust “inter vivos”, che sono creati durante la vita del disponente.

Quanto dura un trust testamentario?

Un trust testamentario dura fino alla sua scadenza, che è prevista nei suoi termini. Tipiche date di scadenza possono essere quando il beneficiario compie 25 anni, si laurea all’università, o si sposa.

Qual è il ruolo del tribunale testamentario in un trust testamentario?

Dal momento della morte del settlor fino alla scadenza del trust testamentario, il tribunale testamentario controlla il trust per assicurarsi che sia gestito correttamente. A seconda di quanto tempo dura questo lasso di tempo, le spese legali potrebbero aumentare, quindi questo dovrebbe essere una considerazione quando si decide se optare per un trust testamentario.

Chi può essere il fiduciario di un trust testamentario?

La persona che crea il trust può scegliere chiunque, ma dovrebbe essere qualcuno di cui la persona si fida per agire nel migliore interesse dei bambini o altri che ricevono i fondi del trust. Se, per qualsiasi ragione, la persona scelta rifiuta di assumersi la responsabilità di fiduciario, qualcun altro può offrirsi volontario o il tribunale nominerà un fiduciario.

Il fiduciario deve rispettare i termini stabiliti per le spese nel testamento?

Non necessariamente, per questo è cruciale che il disponente scelga qualcuno degno di fiducia.

Quando ha senso optare per un trust testamentario?

Generalmente, se il patrimonio della persona è piccolo rispetto ai potenziali proventi dell’assicurazione sulla vita o altri importi che saranno pagati alla morte, un trust testamentario può essere consigliabile.

Quanto costa istituire un trust testamentario?

È generalmente poco costoso includere disposizioni di trust testamentario durante la preparazione del testamento.