Se si regalano generose somme di denaro a un amico o un membro della famiglia, si può essere tenuti a pagare un’imposta sui regali all’IRS. Tuttavia, con un po’ di pianificazione, ci si può permettere di essere abbastanza generosi prima di dover tirare fuori il modulo 709 per segnalare l’importo e trovarsi sulla linea per pagare soldi extra.
Ecco tre modi semplici per evitare la tassa sui regali.
- 1. Raddoppiate (o quadruplicate) il vostro limite.
- 2. Pagare direttamente le spese mediche o le tasse scolastiche.
- 3. Se sei tentato di fare un grande regalo per le vacanze, considera invece di dividere il regalo in due assegni.
- Che cosa succede se avete già dato più del limite dell’imposta sulle donazioni?
- Altro da esplorare:
1. Raddoppiate (o quadruplicate) il vostro limite.
La chiave per evitare di pagare l’imposta sui regali è di non dare più dell’importo annuale di esclusione a qualsiasi persona in un dato anno fiscale. Per il 2020, quell’importo è di 14.000 dollari. Questo significa che se si vuole dare a dieci persone 15.000 dollari ciascuno in un anno, l’IRS non si preoccuperà. Tuttavia, se si danno 16.000 dollari ad una sola persona, si deve pagare un’imposta sulle donazioni.
L’importo di esclusione annuale aumenta periodicamente a causa dell’inflazione, quindi è importante ricontrollare l’importo ogni anno fiscale per assicurarsi di non dare oltre il limite.
Essere sposati è un modo semplice per raddoppiare il vostro potere di dare come sia voi che il vostro coniuge hanno diritto all’importo di esclusione annuale su un regalo. Finché il regalo è fatto da una proprietà congiunta, l’IRS considera il regalo come la metà di ciascuno. Pertanto, tu e il tuo coniuge potete dare $30,000 in totale.
La stessa regola si applica quando si dà a qualcuno che è sposato. Si può fare un ulteriore regalo fino a 15.000 dollari al coniuge del destinatario, rendendo il limite annuale da una coppia ad un’altra coppia 60.000 dollari (15.000 dollari X 4 = 60.000 dollari).
2. Pagare direttamente le spese mediche o le tasse scolastiche.
Mentre può sembrare che dare un assegno di $50.000 a un nipote che sta per andare al college sia lo stesso che scrivere l’assegno direttamente al college, per l’IRS è molto diverso.
Un assegno scritto a un college per le tasse scolastiche non conta come un regalo ai fini dell’imposta sulle donazioni. Tuttavia, un assegno scritto a vostro nipote, indipendentemente da quello che ne fa, è considerato un regalo.
Lo stesso vale per le fatture mediche. Se paghi il denaro direttamente all’istituto medico, non è un regalo.
Se vuoi aiutare un membro della famiglia con il college o le spese mediche, potrebbe essere meglio pagare direttamente l’istituto per evitare qualsiasi tassa extra.
3. Se sei tentato di fare un grande regalo per le vacanze, considera invece di dividere il regalo in due assegni.
Per esempio, se vuoi dare a tuo figlio adulto single 20.000 dollari, prima scrivigli un assegno di non più di 15.000 dollari. Poi aspettate fino al nuovo anno per dargli l’importo rimanente.
Che cosa succede se avete già dato più del limite dell’imposta sulle donazioni?
Non preoccupatevi.
Presentare una dichiarazione dei redditi per le donazioni non è difficile, e in alcuni casi, potreste non essere ancora in debito d’imposta.
L’importo in dollari oltre i limiti annuali viene sommato durante la vostra vita. Non dovrete alcuna tassa fino a quando non supererà il limite totale della vita. Per il 2020, il limite è fissato a 11,58 milioni di dollari a persona.
Altro da esplorare:
- 10 idee regalo frugali per San Valentino
- Il regalo perfetto da fare quando hai zero dollari da spendere
- 3 modi semplici per evitare di pagare una tassa sui regali
- Tassa sui regali: Le implicazioni fiscali del sostegno ai figli adulti