6 REIT che pagano dividendi mensilmente

I REIT (Real Estate Investment Trusts) sono una delle opzioni più popolari per gli investitori che cercano un reddito regolare. Un REIT deve distribuire più del 90% dei suoi guadagni ogni anno al fine di mantenere il suo status esentasse. Per gli investitori, questo significa pagamenti di dividendi relativamente alti e politiche di dividendi coerenti.

I REIT si sono ripresi dal crollo dei mutui subprime del 2008 che ha martellato i valori immobiliari per alcuni anni.

Sono diventati popolari tra gli investitori perché spesso pagano un rendimento da dividendi più alto rispetto alle obbligazioni aziendali o governative. Il rendimento medio annuo, misurato dall’indice MSCI U.S. REIT, era del 9,28% ad aprile 2020.

Tuttavia, maggiori rendimenti sono accompagnati da maggiori rischi, come abbiamo certamente imparato nel 2008. L’immobiliare non è per i deboli di cuore, anche quando si lasciano le decisioni ai professionisti.

REIT che pagano mensilmente

Mentre la maggior parte dei REIT distribuisce dividendi su base trimestrale, alcuni REIT pagano mensilmente. Questo può essere un vantaggio per gli investitori, sia che il denaro sia usato per migliorare il reddito o per il reinvestimento, soprattutto perché i pagamenti più frequenti si compongono più velocemente.

Qui ci sono una mezza dozzina di prospettive, ciascuna specializzata in una nicchia diversa del settore immobiliare.

American Capital Agency Corporation (AGNC)

American Capital Agency Corporation (AGNC) investe in titoli garantiti da ipoteca di alta qualità, compresi i titoli pass-through e le obbligazioni ipotecarie garantite da un’agenzia sponsorizzata dal governo, come la Federal National Mortgage Association e la Federal Home Loan Mortgage Corporation (meglio note, rispettivamente, come Fannie Mae e Freddie Mac).

Investe anche in alcuni titoli garantiti da ipoteca residenziale e commerciale che non sono garantiti dal governo.

Le partecipazioni della società rappresentano un debito che è altamente sensibile alle variazioni dei tassi di interesse di mercato, rendendo le partecipazioni di America Capital Agency suscettibili al rischio di tasso di interesse. Tuttavia, il management copre ampiamente i suoi rischi di tasso di interesse e riequilibra regolarmente il portafoglio.

Al mese di aprile 2020, American Capital Agency Corporation aveva un rendimento da dividendo del 10,7% con un dividendo annuale di 1,44 dollari.

Apple Hospitality (APLE)

Apple Hospitality (APLE) è specializzata in hotel di lusso. Uno dei più grandi REIT del settore alberghiero, possiede e gestisce (attraverso società di gestione delle proprietà) 233 hotel per lo più a marchio Marriott e Hilton in mercati urbani, suburbani e in via di sviluppo. La società ha costantemente reinvestito gran parte dei suoi flussi di cassa nel suo portafoglio, con conseguente elevata soddisfazione dei clienti e necessità di capitale stabile.

A partire da marzo 2020, la società ha pagato un dividendo annuale di 1,20 dollari, ma non ha pagato un dividendo mensile da (a maggio 2020)

Bluerock Residential Growth (BRG)

Bluerock Residential Growth (BRG) è un trust a piccola capitalizzazione specializzato nell’investimento e nella gestione di comunità residenziali multifamiliari in mercati in crescita in tutti gli Stati Uniti.Il portafoglio attuale consiste di 53 edifici o complessi di appartamenti in Texas, Florida, Georgia, Washington, Colorado, Arizona, Nevada, Alabama, Tennessee, South Carolina e North Carolina.A differenza di molti REIT, Bluerock collabora spesso con proprietari e operatori immobiliari regionali per beneficiare della loro esperienza nei mercati immobiliari locali.

Il management ha fatto crescere il trust in modo aggressivo dal 2014 ed è costantemente alla ricerca di aggiungere altre proprietà di alta qualità al suo portafoglio.

Tuttavia, dal 2018, Bluerock Residential Growth è passata dal pagamento mensile dei dividendi al pagamento trimestrale. A maggio 2020, il dividend yield della società si attestava al 10,2%, su un dividendo annuale di 0,65 dollari.

EPR Properties (EPR)

EPR Properties (EPR) è una small-cap growth REIT specializzata in due settori immobiliari ben distinti. Uno è quello dell’intrattenimento, dello spettacolo e dei luoghi di ricreazione come teatri, parchi a tema e casinò. L’altro è l’istruzione, in particolare le scuole private e i centri educativi per la prima infanzia.

Ha proprietà in 41 stati più Ontario, Canada. EPR Properties affitta tipicamente le sue proprietà usando contratti di locazione a tripla rete con costi operativi, di manutenzione, assicurativi e fiscali a carico dei suoi inquilini.

A causa del suo variegato modello di business, la società ha notevolmente sovraperformato l’indice MSCI US REIT per i cinque anni conclusi nel 2019.

A partire da maggio 2020, la società ha pagato un dividendo di 4,59 dollari, e il suo dividend yield era del 15,2%.

LTC Properties (LTC)

LTC Properties, Inc. (LTC) gestisce un portafoglio di alloggi per anziani e strutture di assistenza a lungo termine, tra cui strutture di cura qualificate, di vita assistita, di vita indipendente e di cura della memoria. Attualmente possiede 177 proprietà in 28 stati.

LTC guadagna principalmente il suo reddito affittando le sue proprietà utilizzando locazioni triple net e investendo in prestiti ipotecari.

A maggio 2020, il suo dividendo annuale era di 2,28 dollari per un rendimento del 6,33%.

Stag Industrial (STAG)

Stag Industrial (STAG) investe in proprietà ad uso industriale, soprattutto centri di distribuzione e magazzini con alcuni impianti di produzione leggera. Ha 450 proprietà in 38 stati.

Stag affitta i suoi edifici a singoli inquilini, quindi non deve fare i conti con un turnover costante come fanno spesso le proprietà multi-tenant come i centri commerciali e i parchi di uffici. Sostiene un tasso di ritenzione degli inquilini del 70%, con un contratto di locazione medio di quasi cinque anni.

A maggio 2020, la società ha pagato un dividendo annuale di 1,44 dollari, e il suo dividend yield era del 5,7%.