Quando inizierai una carriera nelle assicurazioni, sarà fondamentale che tu sviluppi una familiarità con le applicazioni utilizzate nell’Agency Management System (AMS). Continua a leggere per maggiori dettagli sulle applicazioni che userai ogni giorno per gestire le informazioni sui clienti.
Che cosa sono i moduli Acord?
I moduli Acord sono documenti universalmente riconosciuti che contengono informazioni che la maggior parte, se non tutte, le compagnie di assicurazione richiedono di compilare per fornire un preventivo all’agenzia. Ci sono diversi moduli Acord e ognuno ha uno scopo specifico per il tipo di copertura che rappresenta. Di tutti i moduli, tuttavia, il primo che vedrete è l’Acord 125.
Che cos’è un modulo Acord 125?
Il modulo Acord 125 è più comunemente conosciuto come la domanda di assicurazione commerciale. Questa domanda è usata per registrare le informazioni generali del cliente, tra cui cose come la sede dell’attività e i dettagli di contatto, la descrizione dell’attività, l’assicurazione precedente e la storia delle perdite.
Si può guardare questo e chiedersi se è necessario sapere come compilare l’accordo 125? La risposta è: sì! Questa domanda è usata in quasi tutte le polizze assicurative commerciali, quindi è importante capire come compilare un Acord 125.
Guardiamo alcuni punti chiave del modulo a cui vorrete assicurarvi di prestare attenzione quando compilate l’Acord 125:
La pagina 1 si concentra sulle basi di cui la compagnia ha bisogno per iniziare il processo di sottoscrizione o di valutazione.
L’inizio del modulo richiede i dettagli dell’agenzia. L’Agency Management System molto probabilmente compilerà queste informazioni per voi, ma se completate al di fuori di un AMS, assicuratevi di inserire manualmente i dettagli richiesti.
Sul lato destro di questa sezione troverete anche una casella per lo Stato della transazione. Se state preparando questa domanda per essere presentata ai vettori con altri, vorrete selezionare “preventivo”.
La prossima sezione che vorrete esaminare è l’area Linee di Business del modulo. Prendetevi un momento per esaminare le opzioni di polizza elencate e spuntate tutte quelle che si applicano all’assicurato.
Passiamo alle informazioni sulla polizza, assicuratevi di indicare le date di entrata in vigore e di scadenza (quando inizierà e finirà la polizza), il piano di fatturazione che indica se il premio sarà addebitato all’assicurato o all’agenzia e quale piano di pagamento il cliente ha selezionato. Vedrete anche una casella in questa linea per l’Audit che è usata per indicare quanto spesso una polizza sarà controllata. Una revisione annuale è la più comune, quindi potete inserire una “A” in questa sezione.
In seguito, sul modulo ci sono le Informazioni sul Richiedente. In questa sezione, inserirete il nome dell’assicurato con il suo indirizzo postale, il FEIN (Federal Employer Identification Number) o il Social Security Number (solo per gli individui) e il numero di telefono principale dell’assicurato. Dovrai anche selezionare una casella che indichi il tipo di attività. Se ci sono altri assicurati che devono essere nominati sulla polizza, assicurati di inserire anche queste informazioni.
La pagina 2 entrerà un po’ più in dettaglio sulle operazioni commerciali, ma assicurati di completare la sezione Informazioni di contatto all’inizio della pagina prima di andare avanti. Dovrai essere sicuro di
includere il tipo di contatto, il nome del contatto e il numero di telefono.
La prossima sezione che troverai a pagina 2 è quella delle Informazioni sul locale. Qui è dove inserirete il numero del luogo e dell’edificio (inizia con #1), l’indirizzo del luogo e dell’edificio così come altri dettagli che indicano se il luogo è dentro o fuori i limiti della città, se l’assicurato è proprietario o affittuario del luogo e il numero di dipendenti. Le righe rimanenti in questa sezione saranno per le entrate e la metratura specifiche, compresi i ricavi annuali, la metratura per l’area occupata, l’area aperta al pubblico e l’area totale dell’edificio, oltre a confermare se parte dei locali è affittata ad altri. Tutto questo viene usato per aiutare a determinare il premio della polizza assicurativa.
Una volta completate le Informazioni sul locale è necessario inserire i dettagli sulla Natura dell’attività. Nella prima parte di questa sezione è necessario selezionare una casella accanto alla categoria che corrisponde al tipo di attività dell’assicurato. Nell’area sottostante, si dovrà fornire una descrizione delle operazioni dell’assicurato.
Passando alla pagina 2 troverete poi l’area degli interessi aggiuntivi. Qui è dove si vogliono inserire le informazioni per ogni parte che ha un interesse nell’attività dell’assicurato. Spuntare la casella che si applica e inserire il nome e l’indirizzo dell’interesse aggiuntivo.
La pagina 3 serve principalmente per raccogliere informazioni generali. Ci sono una serie di 15 domande in questa pagina che vorrai assicurarti di completare indicando “sì” o “no” nella colonna di destra. Alcune domande possono richiedere ulteriori dettagli per ogni risposta affermativa, quindi assicurati di includere tutte le informazioni necessarie
In fondo a questa pagina troverai le Informazioni sul Vettore Precedente. In questa sezione è necessario inserire i dettagli della copertura precedente, tra cui l’anno, il nome del vettore, il numero di polizza, la storia dei premi per le linee di copertura applicabili e le date di entrata in vigore e di scadenza della polizza.
Queste informazioni precedenti sul vettore continuano a pagina 4, fornendo spazi per ulteriori informazioni sul vettore. Scendendo verso il basso a pagina 4 si arriva alla sezione “Loss History”. In questo punto è necessario spuntare “no” se non ci sono stati sinistri nei periodi di polizza precedenti OPPURE compilare i dettagli dei sinistri richiesti.
La fine della pagina 4 fornisce spazi per la firma del Produttore e dell’Assicurato. Queste non saranno richieste durante il processo di quotazione, ma dovranno essere ottenute quando la polizza è vincolata.
Altre note importanti:
Un modulo compilabile Acord 125 (così come altri moduli Acord così come altri moduli Acord come l’Acord 130) dovrebbe essere disponibile nel vostro sistema di gestione delle agenzie. Puoi completare il modulo e poi inviare un Acord 125 PDF al cliente per esaminarlo e firmarlo.
Alcuni dei dettagli esaminati saranno precompilati nel vostro AMS. Questo vi farà risparmiare tempo quando completerete il modulo Acord 125.