31 Mar Il mio reddito sarà ammissibile per l’esclusione della pensione?
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Q. L’esclusione della pensione è disponibile per coloro che hanno un piano pensionistico non contributivo? Non ho contribuito alla mia pensione, quindi questo significa che non mi qualificherò per l’esclusione della pensione? La vostra pensione si qualificherà per l’esclusione se si soddisfano determinate linee guida.
Per qualificarsi, voi – e / o il vostro coniuge, se si sta archiviando congiuntamente – deve essere 62 o più vecchio, o a causa di una disabilità, si sono ammissibili per prestazioni di sicurezza sociale, e si dispone di $ 100.000 o meno di reddito lordo, ha detto Gerard Papetti, un pianificatore finanziario certificato e certificato contabile pubblico con U.S. Financial Services a Fairfield.
L’esclusione della pensione 2019 consente alle coppie sposate che archiviano congiuntamente possono escludere $ 80.000 di reddito, sposati che archiviano separatamente possono escludere $ 40.000 e single e capifamiglia possono escludere $ 60.000 di reddito.
Per il 2020, per una coppia sposata che archivia congiuntamente, l’esclusione è $ 100.000. Per una persona sposata che archivia separatamente, l’esclusione è di 50.000 dollari. E per un individuo che deposita come singolo contribuente o capofamiglia, l’esclusione è di 75.000 dollari.
Papetti ha detto che ai fini dell’esclusione, il reddito include: salari, interesse tassabile, dividendi, profitti netti dal business, guadagni netti dalla disposizione della proprietà, pensioni, rendite, ritiri IRA, reddito di partnership, reddito S-Corporation, reddito netto da affitti, royalties, brevetti e copyright, vincite nette di gioco, alimenti e qualsiasi altro reddito che è soggetto all’imposta sul reddito del New Jersey.
Alcuni redditi non sono inclusi ai fini del New Jersey: Previdenza sociale e reddito pensionistico dal settore privato o pubblico come risultato di un’invalidità permanente o totale ricevuta prima dei 65 anni. Una volta che il contribuente disabile raggiunge i 65 anni, il reddito da pensione non è più esente ed è incluso. Non sono inclusi anche i benefici pensionistici dei militari americani o dei sopravvissuti, gli interessi esenti da tasse da interessi da obblighi dello Stato del New Jersey o di qualsiasi sua suddivisione politica e gli interessi da obblighi federali diretti, come U.S. Savings Bonds e U.S. Treasury Bills, Bonds, and Notes.
Ora, per rispondere alla sua domanda specifica, Papetti ha detto che il seguente reddito da pensione si qualifica per l’esclusione:
- Tutti i governi statali e locali, gli insegnanti, e le pensioni federali sia contributive che non contributive.
- Piani Keogh conosciuti anche come piani pensionistici e di condivisione degli utili per i partner e gli individui autonomi
- Pensioni del settore privato e rendite sia contributive che non contributive.
- IRAs (non includendo gli importi versati in quanto non deducibili ai fini dell’imposta sul reddito del New Jersey).
In base a questo, il vostro reddito non contributivo è ammissibile per l’esclusione pensionistica del New Jersey, ha detto Papetti.
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Questa storia è stata originariamente pubblicata il 31 marzo 2020.
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