När du inleder en karriär inom försäkringsbranschen är det viktigt att du blir bekant med de program som används i Agency Management System (AMS). Fortsätt läsa för mer information om de applikationer du kommer att använda varje dag för att hantera kundinformation.
Vad är Acord-formulär?
ACORD-formulär är universellt erkända dokument som innehåller information som de flesta, om inte alla, försäkringsbolag kräver att man fyller i för att kunna ge en offert tillbaka till byrån. Det finns flera Acord-blanketter och var och en tjänar ett syfte som är specifikt för den typ av täckning som den representerar. Av alla formulär är dock det första du kommer att se Acord 125.
Vad är ett Acord 125-formulär?
Blanketten Acord 125 är mer allmänt känd som Commercial Insurance Application. Denna ansökan används för att registrera allmän kundinformation, inklusive saker som företagets läge och kontaktuppgifter, företagsbeskrivning, tidigare försäkringar och förlusthistorik.
Du kanske tittar på detta och undrar om du behöver veta hur man fyller i accord 125? Svaret är ja! Denna ansökan används på nästan alla företagsförsäkringar så det är viktigt att du förstår hur man fyller i en Acord 125.
Låt oss titta på några viktiga punkter i formuläret som du vill se till att du är uppmärksam på när du fyller i Acord 125:
Sida 1 kommer att fokusera på de grunder som företaget behöver för att påbörja underwriting- eller ratingprocessen.
Alldeles i början av formuläret krävs uppgifter om byrån. Agency Management System kommer med största sannolikhet att fylla i denna information åt dig, men om du fyller i utanför ett AMS ska du se till att manuellt ange de uppgifter som krävs.
På högra sidan av detta avsnitt hittar du också en ruta för Status of Transaction. Om du förbereder den här ansökan för att lämnas in till transportörerna tillsammans med andra vill du välja ”quote”.
Nästa avsnitt som du vill granska är Lines of Business-området i formuläret. Ta en stund och titta på de angivna försäkringsalternativen och kryssa för alla som gäller för den försäkrade.
Växla vidare till Policy Information, se till att ange datum för ikraftträdande och upphörande (när börjar och slutar försäkringen), faktureringsplan som anger om det är den försäkrade eller byrån som kommer att faktureras för premien samt vilken betalningsplan kunden har valt. På denna rad finns också en ruta för revision som används för att ange hur ofta en försäkring kommer att granskas. En årlig revision är vanligast, så du kan ange ett ”A” i detta avsnitt.
Nästa punkt på blanketten är Applicant Information. I det här avsnittet anger du namngiven försäkrad tillsammans med postadress, FEIN (Federal Employer Identification Number) eller socialförsäkringsnummer (endast för privatpersoner) och den försäkrades huvudsakliga telefonnummer. Du ska också kryssa i en ruta som anger företagstyp. Om det finns andra namngivna försäkrade som behöver namnges på försäkringen, se till att ange den informationen också.
Sida 2 kommer att gå in lite mer i detalj på affärsverksamheten, men se till att fylla i avsnittet Kontaktinformation högst upp på sidan innan du går vidare. Du vill vara säker på att
införa kontakttyp, kontaktnamn och telefonnummer.
Nästa avsnitt som du hittar på sidan 2 är Lokalinformation. Här anger du plats- och byggnadsnummer (börja med nr 1), adressen till platsen och byggnaden samt andra uppgifter som anger om platsen ligger inom eller utanför stadens gränser, om den försäkrade är ägare eller hyresgäst på platsen och antalet anställda. De återstående raderna i detta avsnitt kommer att innehålla uppgifter om intäkter och kvadratmeter, inklusive årliga intäkter, kvadratmeter för den bebodda ytan, den yta som är öppen för allmänheten och den totala byggnadsytan samt en bekräftelse på om en del av lokalerna hyrs ut till andra eller inte. Allt detta används för att fastställa den försäkrade försäkringspremien.
När du väl har fyllt i Premise Information måste du fylla i uppgifterna om verksamhetens karaktär. I den första delen av detta avsnitt måste du kryssa i en ruta bredvid den kategori som stämmer överens med den försäkrades verksamhetstyp. I området nedan ska du ge en beskrivning av den försäkrades verksamhet.
När du går vidare på sidan 2 kommer du att hitta området Ytterligare intressen. Det är här du ska ange information om alla parter som har ett intresse i den försäkrades verksamhet. Markera den ruta som är tillämplig och ange namn och adress för det ytterligare intresset.
Sida 3 används främst för att samla in allmän information. Det finns 15 frågor på denna sida som du bör se till att fylla i genom att ange ”ja” eller ”nej” i den högra kolumnen. Vissa frågor kan kräva ytterligare detaljer för alla ”ja”-svar, så var noga med att inkludera all nödvändig information
Sedan längst ner på denna sida kommer du till Prior Carrier Information. I det här avsnittet måste du ange uppgifter om tidigare försäkringar, inklusive år, försäkringsbolagets namn, försäkringsnummer, premiehistorik för tillämpliga försäkringar samt datum för försäkringens ikraftträdande och upphörande.
Den här informationen om den tidigare försäkringsgivaren fortsätter på sidan 4, där det finns utrymme för ytterligare uppgifter om försäkringsgivaren. När du går ner på sidan 4 kommer du till avsnittet om förlusthistorik. Här måste du antingen kryssa för ”nej” om de inte hade några skador under tidigare försäkringsperioder ELLER fylla i de uppgifter om skador som begärs.
Slutet av sidan 4 innehåller utrymmen för underskrift av producenten och den försäkrade. Dessa kommer inte att krävas under offertprocessen, men måste erhållas när försäkringen är bunden.
Andra viktiga anteckningar:
En Acord 125-blankett som kan fyllas i (liksom andra Acord-blanketter liksom andra Acord-blanketter som Acord 130) bör finnas tillgänglig i ditt Agency Management System. Du kan fylla i formuläret och sedan skicka en Acord 125 PDF-fil till kunden för granskning och underskrift.
En del av de uppgifter som granskas kommer att förifyllas i ditt AMS. Detta sparar tid när du fyller i Acord 125-blanketten.